Путеводитель по санкциям и ограничениям против Российской Федерации, введённые после 22 февраля 2022 года (по состоянию на 03.03.2026 г.)
| 3.43. | Канада | 20 мая 2022 г. введен запрет на экспорт в Россию предметов роскоши. Под него попадают алкогольные напитки, табачные изделия, некоторые бренды одежды, обуви и аксессуаров, ювелирные изделия, посуда и предметы искусства. Канада также запретила ввоз из России целевых предметов роскоши, включая алкогольные напитки, морепродукты, рыбу и непромышленные алмазы |
| 3.42. | Япония | 13 мая 2022 г. расширен список товаров и технологий, которые запрещено экспортировать в Россию. В перечень включено высокотехнологичное оборудование, в том числе 3D-принтеры и оборудование для проведения квантовых вычислений. Запрет вступает в силу 20 мая 2022 г. |
| 3.41. | Великобритания | 9 мая 2022 г. объявлено о введении дополнительных 35-процентных пошлин на импорт платины и палладия. Введён запрет на экспорт в Россию британских товаров, таких как химикаты, пластмасса, резина и машинное оборудование |
| 3.40. | США | 8 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выпустило определение, запрещающее с 7 июня 2022 г. экспорт, реэкспорт, продажу или поставку, прямо или косвенно, из США или лицом из США, где бы они ни находились, услуг бухгалтерского учета, образования траста и корпорации, а также услуги управленческого консультирования любому лицу, находящемуся на территории России. См. «Часто задаваемые вопросы». В связи с этим определением OFAC выпускает общие лицензии, разрешающие определенные транзакции, связанные с этими услугами: - 8 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральную лицензию 34, разрешающую оказание услуг бухгалтерского учета, образования траста и корпорации, или услуги управленческого консультирования любому лицу, находящемуся в Российской Федерации до 7 июля 2022 г. - 8 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральную лицензию 35, разрешающую оказание услуг по оценке кредитоспособности или аудита любому лицу, находящемуся в Российской Федерации до 20 августа 2022 г. Одновременно OFAC определило секторы бухгалтерского учета, трастовых услуг и услуг по формированию компаний, а также управленческого консалтинга в экономике Российской Федерации, позволяющее налагать санкции на любое физическое или юридическое лицо, решившее действовать или действовавшее в любом из этих секторов. См. «Часто задаваемые вопросы». См. пресс-релиз от 8 мая 2022 г. |
| 3.39. | США | 5 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральную лицензию 31, разрешающую российским гражданам и организациям подавать заявления на получение патента, товарного знака, авторского права или другой формы интеллектуальной собственности, их непосредственное получение и продление действия прав. Кроме того, под действие генеральной лицензии подпадает подача заявления и судебное разбирательство в случае нарушения прав на интеллектуальную собственность |
| 3.38. | Великобритания | 4 мая 2022 г. запрещен экспорт услуг, включая управленческий консалтинг, бухгалтерский учет и связи с общественностью, в Россию. |
| 3.37. | США | 2 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральную лицензию 30 (с 14 июля 2022 г. заменена на Генеральную лицензию 30A), разрешающую ранее запрещенные сделки с участием Gazprom Germania GmbH до 30 сентября 2022 г. |
| 3.36. | Великобритания | С 21 апреля 2022 г. запрещен импорт из России серебра, изделий из дерева и «элитных товаров», включая икру. Повышены тарифы на 35 процентных пунктов на такие товары, как алмазы и каучук. С 25 апреля 2022 г. запрещен экспорт в Россию оборудования для осуществления прослушивания и наблюдения, а также иных продукции и технологий, которые могут быть использованы против Украины |
| 3.35. | Великобритания | 27 апреля 2022 г. OFSI выдало Генеральную лицензию INT/2022/1679676 российским организациям, которым, при соблюдении ряда условий, разрешается использовать полномочия, предоставленные в соответствии с законодательством Великобритании для целей возвращения активов. Речь идет, в частности, об исполнении постановления суда Великобритании для возвращения активов, Уведомление о конфискации, или урегулирование путем переговоров. Генеральная лицензия вступает в силу с 27 апреля 2022 года и действует бессрочно. |
| 3.34. | США | 26 апреля 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральные лицензии 13R и 15L на сворачивание деятельности производителя коммерческого транспорта «Группа ГАЗ», действующую до 25 мая 2022 г. (действие лицензии не продлено, санкции вступили в силу). Предыдущая лицензия была выдана на 90 дней, её срок заканчивался 27 апреля 2022 г. В обновленных «Часто задаваемых вопросах» разъяснен порядок применения указанных лицензий. В частности, Генеральная лицензия 15L разрешает гражданам США получать регулярные выплаты основной суммы долга и процентов от «Группы ГАЗ» (или любой организации, в которой «Группа ГАЗ» прямо или косвенно владеет 50 процентами или более долей) только в той мере, в какой такие транзакции обычно происходят и необходимы для прекращения операций с её участием |
| 3.33. | США | 19 апреля 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало информационный бюллетень, в котором описаны существующие исключения или разрешения из санкционного режима против России. К ним относятся предоставление основных продуктов питания и сельскохозяйственных товаров; гуманитарная и иная помощь со стороны НПО; лекарства и медицинское оборудование; помощь в связи с COVID-19; а также телекоммуникационные и интернет-услуги для поддержки потока информации. OFAC также выдало связанную с Россией Генеральную лицензию 27 «Определенные операции в поддержку деятельности неправительственных организаций» |
| 3.32. | Албания | С 27 февраля 2022 г. прекращены продажа, поставка, передача или экспорт в Россию товаров и технологий для нефтепереработки. Введены дополнительные ограничения на экспорт товаров и технологий двойного назначения, а также ограничения на экспорт определенных товаров и технологий, которые могут способствовать технологическому совершенствованию России в оборонном секторе и сфере безопасности (например, полупроводники или новейшие технологии) |
| 3.31. | Австралия | С 14 апреля 2022 г. введены адресные финансовые санкции в отношении 14 российских государственных предприятий, имеющих стратегическое и экономическое значение для России. В санкционном списке «Газпром», «Транснефть», «Ростелком», «РусГидро», «КАМАЗ», «Росэлектроника», судоходные компании и порты, а также «Алроса». См. Консолидированный список |
| 3.30. | Украина | С 9 апреля 2022 г. запрещен импорт товаров из РФ на таможенную территорию Украины |
| Великобритания | С 14 апреля 2022 г. запрещен ввоз из России стали и железа, а также экспорт квантовых технологий и передовых материалов. Согласно Уведомлению Департамента международной торговли NTE 2022/14 от 14 апреля 2022 г. товары и технологии для нефтепереработки, квантовых вычислений, а также передовые материалы, товары и технологии запрещены к экспорту, поставке или передаче, или для использования в России или лицам, связанным с Россией, наряду с предоставлением соответствующей технической помощи, финансовых услуг и брокерских услуг. Меры также распространяются на некоторые предметы роскоши. Также запрещается ввоз, приобретение, поставка и доставка изделий из железа и стали, происходящих из России или поставляемых из нее. | |
| 3.28. | Япония | Запрещен импорт машинного оборудования, некоторых видов древесины, водки и др. Объявлено о сокращении зависимости от России в области энергетики, включая постепенное прекращение и запрет импорта российского угля. 19 апреля 2022 г. вступил в силу запрет на импорт 38 наименований продукции из России, которые включают: древесину; алкогольные напитки, включая водку, вино и пиво, а также их ингредиенты; металлообрабатывающие станки, насосы и другую технику и электрооборудование. Для товаров, которые были запрещены к ввозу, но имели импортный контракт до 18 апреля, предоставлен льготный период в несколько месяцев |
| 3.27. | Канада | С 24 марта 2022 г. введен запрет на экспорт некоторых товаров и технологий в Россию для ослабления возможностей российских вооружённых сил в таких областях, как электроника, информатика, телекоммуникации, навигация и транспорт. С 7 апреля 2022 г. накладываются ограничения на 33 структуры оборонного сектора России, в том числе Московский физико-технический институт (МФТИ), ПАО «Звезда», судостроительный завод «Вымпел», НПП «Исток» См. список |
| Евросоюз | С 8 апреля 2022 г. запрещены покупка, импорт или передача угля и других твердых ископаемых видов топлива в ЕС, если они происходят из России или экспортируются из России. Ограничение действует с 10 августа 2022 года. До этой даты сторонам разрешено выполнять контракты, заключенные до 9 апреля 2022 года. Запрещен импорт таких продуктов, как древесина, цемент, удобрения, морепродукты и спиртные напитки. Запрещен экспорт топлива для реактивных двигателей и других товаров, такие как квантовые компьютеры и передовые полупроводники, высокотехнологичная электроника, программное обеспечение, транспортное оборудование. См. обновленный перечень С 13 апреля 2022 г. Швейцария присоединилась к пятому пакету санкций Европейского Союза против России. Ограничения вступили в силу 27 апреля 2022 г. С 2 мая 2022 г. Лихтенштейн присоединился к пятому пакету санкций Европейского Союза против России. 16 мая 2022 г. частично признанная республика Косово присоединилась к расширению санкций Европейского союза и США. 29 апреля 2022 г. Норвегия присоединилась к пятому пакету санкций Евросоюза. | |
| 3.25. | Тайвань (частично признанная Китайская Республика) | 25 февраля 2022 г. объявлено о присоединении к международным санкциям против России. С 6 апреля 2022 г. введено эмбарго на экспорт с острова 57 высокотехнологичных товаров, которые включают специальное телекоммуникационное оборудование, части интегральных схем и частотно-регулируемые приводы |
| 3.24. | США | С 7 апреля 2022 г. расширены санкции в отношении ПАО «Алроса». Все организации, на 50 или более процентов принадлежащие этой компании прямо или косвенно, заблокированы, даже если они отдельно не обозначены или не идентифицированы OFAC. Минфин США установил срок завершения сделок с группой компаний «Алроса» до 7 мая 2022 г., с ее подразделением в США Alrosa USA, Inc. - до 7 июня 2022 г. Минфин США также разрешил до 1 июля 2022 г. проведение с «Алросой» сделок, связанных с операциями с определенными долговыми обязательствами, акциями и производственными контрактами, которые были заключены до 7 апреля 2022 г. Кроме того, введены санкции в отношении восьми членов совета директоров АО «Объединенная судостроительная корпорация» (ОСК), а также 28 ее дочерних предприятий. Включение в санкционный перечень означает заморозку активов в США и запрет для американских граждан или компаний на ведение бизнеса с его фигурантами С 7 апреля 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США вывело из-под санкций телекоммуникационное и интернет-оборудование. Разрешены экспорт или реэкспорт, продажа или поставка прямым или косвенным образом из США или американскими гражданами, где бы они ни находились, в Россию услуг, программного обеспечения, оборудования или технологий, связанных с общением через интернет - таким, как обмен мгновенными сообщениями, фотографиями, фильмами и документами, видеоконференции, чаты и электронная почта, соцсети, просмотр веб-страниц, ведение блогов, веб-хостинг и услуги по регистрации доменных имен 8 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало обновленную Генеральную лицензию 25А (со 2 июня заменена на Генеральную лицензию 25B), запрещающую передачу телекоммуникационного и интернет-оборудования указанным российским государственным телеканалам. Согласно Генеральной лицензии 33 все сделки, обычно возникающие и необходимые для прекращения операций, контрактов или других соглашений с участием этих каналов, должны быть завершены до 7 июня 2022 г. |
| 3.23. | Великобритания | 6 апреля 2022 г. запрещен экспорт ключевого нефтеперерабатывающего оборудования и катализаторов. Введены ограничения на приобретение Россией квантовых и передовых технологий Великобритании. Запрещен импорт российской продукции из железа и стали. К концу 2022 года Великобритания также прекратит зависимость от российского угля и нефти и после этого прекратит импорт газа. Запрет на ввоз угля вступает в силу 10 августа 2022 г., а запрет на ввоз нефти вступает в силу 31 декабря 2022 г. См. Уведомление импортеров Департамента международной торговли от 21 июля 2022 г. |
| Новая Зеландия | С 25 апреля 2022 г. введены пошлины в размере 35% на весь импорт из России стоимостью выше 1 тыс новозеландских долларов. Эта мера действует до 5 ноября 2022 г. Существующие запреты распространены на экспорт промышленной продукции, тесно связанной со стратегическими отраслями российской промышленности, и действуют до 17 марта 2025 г. Запрет на экспорт, в частности, касается оборудования, связанного с информационно-коммуникационными технологиями, и двигателей С 15 марта 2022 г. запрещены к экспорту товары, предназначенные для военного, силового и полицейского секторов России. 11 октября 2022 г. действие 35-процентной пошлины на российский импорт свыше 1000 новозеландских долларов продлено до 5 марта 2025 г. 17 февраля 2025 г. срок окончания действия санкционных мер продлен с 17 марта 2025 г. до 17 марта 2028 г. | |
| 3.21. | Австралия | С 7 апреля 2022 г. запрещены поставка, продажа или передача определенных предметов роскоши (икра, трюфели, вина, табачная продукция, ювелирные украшения, духи, кожа, некоторые виды электроники, музыкальные инструменты, предметы искусства и др.) прямо или косвенно в Россию, для использования в России или в интересах России |
| 3.20. | США | С 1 апреля 2022 г. введены экспортные санкции против 120 структур из России и Белоруссии, связанных с оборонным, аэрокосмическим и морским секторами. При рассмотрении лицензионных заявок на экспорт в отношении этих организаций действует «презумпция отказа». Кроме того, неприменимы любые лицензионные исключения для операций с фигурантами списка. 24 марта 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США опубликовало Генеральную лицензию, которая выводит из-под санкций российские минеральные удобрения. Они попали в список жизненно необходимых продуктов наравне с сельскохозяйственной продукцией, лекарствами и медицинскими изделиями |
| 3.19. | Япония | С 25 марта 2022 г. заморожены активы 81 юридического лица из России. В частности, в санкционный список попали «Байкал Электроникс», НПО «Электронные системы», судостроительные заводы «Звездочка» и «Вымпел», Амурский судостроительный завод и другие. Введены дополнительные меры по запрещению вывоза предметов роскоши в Россию. 29 марта 2022 г. правительство Японии утвердило перечень предметов роскоши, запрещенных к экспорту в Россию с 5 апреля. В него входят легковые автомобили стоимостью более 6 млн иен, мотоциклы ценой более 600 тыс. иен, одежда и обувь стоимостью более 100 тыс. иен, ювелирные изделия, предметы искусства, спиртные напитки, ноутбуки и т.д. стоимостью более 40 тыс. иен. С 5 апреля 2022 г. запрещен ввоз в Россию банкнот, золотых монет, золотых слитков |
| 3.18. | Евросоюз | 28 марта 2022 г. Еврокомиссия обновила «Часто задаваемые вопросы» по применению санкций и, в частности, разъяснила вопросы совместного владения подсанкционными лицами. Компания, большинство акций (долей) которой совокупно принадлежат двум или более подсанкционным лицам, даже если ни один из них не владеет более 50%, считается находящейся под санкциями |
| 3.17. | Великобритания | С 22 марта 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI) обновило Общее руководство по финансовым санкциям. При проведении оценки владения и контроля OFSI не будет просто объединять доли участия различных подсанкционных лиц в компании. Даже если лица, находящиеся под британскими санкциями, в совокупности владеют более половины акций (притом что каждому из них принадлежит менее 50%), на такую компанию не будет по умолчанию распространяться заморозка активов, без доказательств совместной договоренности между указанными сторонами или доказательств того, что указанное лицо контролирует компанию |
| 3.16. | США | С 24 марта 2022 г. OFAC внесло в санкционный список несколько десятков компаний, входящих в оборонно-промышленный комплекс России и производящих оружие, которое используется Россией |
| 3.15. | Япония | С 25 февраля 2022 г. введены санкции в отношении экспорта в российские военные организации, в отношении экспорта подконтрольных товаров, перечисленных в международно согласованном списке, и других товаров двойного назначения, таких как полупроводники, а также на экспорт в Россию оборудования для нефтепереработки и др. С 18 марта 2022 г. введен запрет на экспорт в Россию станков, углеродного волокна, высокопроизводительных полупроводников, компьютеров и оборудования связи, а также товаров общего назначения, которые могут способствовать укреплению военного потенциала России; запрещены поставки Министерству обороны России, российским авиастроительным компаниям и т.д.; запрещен экспорт нефтеперерабатывающего оборудования в Россию. С 16 марта 2022 г. предусмотрены: лишение России статуса «страны наибольшего благоприятствования», запрет на импорт отдельных товаров, запрет на экспорт предметов роскоши |
| 3.14. | Австралия | С 20 марта 2022 г. австралийским компаниям запрещены поставки в Россию глинозема, алюминиевых руд и бокситов. 31 марта 2022 г. объявлено о применении дополнительного тарифа в размере 35% на весь импорт из России и Беларуси. 1 апреля 2022 года Австралия опубликует официальное уведомление об отмене права на тарифный режим наибольшего благоприятствования в отношении России. Решение вступило в силу с 25 апреля 2022 г. и применяется в дополнение к общим ставкам пошлин. С 25 апреля 2022 г. также вступил в силу запрет на импорт нефти, нефтепродуктов, природного газа, угля и других энергоносителей |
| 3.13. | Литва | С 18 марта 2022 г. таможенная служба Литвы ввела лимит на вывоз наличных в Россию в размере 60 евро на человека. Количество наличных денег в другой валюте не ограничено. Исключения делаются только в случае необходимости: для дипломатических представительств или консульских учреждений или международных организаций в России, а также для личного пользования физических лиц, направляющихся в Россию, или их ближайших родственников, следующих вместе с ними. Если таможенные органы обнаружат, что задекларированная сумма банкнот евро превышает сумму, разрешенную для вывоза, Декларация о наличных деньгах не выдается, а лицо с банкнотами евро возвращается в Литву. Лицо, нарушающее установленные требования, может быть привлечено к административной ответственности. |
| 3.12. | Норвегия | С 18 марта 2022 г. запрещен экспорт многоцелевых товаров и технологий, которые могут способствовать увеличению военной и технологической мощи России или развитию сектора обороны и безопасности. Запрещен экспорт товаров и технологий для использования в нефтепереработке С 24 марта 2022 г. введены ограничения в торговле с Россией, в том числе в отношении импорта и транспортировки продукции из железа и стали (список). Запрет не распространяется на исполнение до 26 июня 2022 г. договоров, заключенных до 25 марта 2022 г. Введен запрет на экспорт ряда предметов роскоши (см. список). Он распространяется на предметы роскоши, если их стоимость превышает 300 евро за предмет, если не указано иное (например, 750 евро за предмет бытовой техники). С 24 апреля 2022 г. запрещено предоставление услуг кредитного рейтинга любым российским физическим или юридическим лицам. Также введены ограничения на экспорт продукции, технологий и услуг для энергетической отрасли. См. текст Постановления от 24 марта 2022 г. С 29 апреля 2022 г. введены следующие ограничения: - дополнен список товаров, подлежащих экспортному контролю; - ограничен импорт угля, экспортируемого из России или происходящего из России; - ограничен ввоз товаров, приносящих значительные доходы России; - ограничен экспорт авиакеросина; - утверждены экспортные ограничения на товары (см. список), которые могли бы способствовать укреплению промышленного потенциала России; - расширен запрет на экспорт банкнот, номинированных в евро, на все официальные валюты стран-членов ЕС и Норвегии. См. текст Постановления от 29 апреля 2022 г. См. сводный текст Положения об ограничительных мерах в отношении действий, которые подрывают или угрожают территориальной целостности, суверенитету, независимости и стабильности Украины |
| Евросоюз | Введен четвертый пакет ограничительных мер, предусматривающий: - запрет на импорт из России изделий из железа и стали, - запрет на ввоз в Россию предметов роскоши, автомобилей премиум-класса и ювелирных изделий; - полный запрет на любые сделки с некоторыми российскими государственными предприятиями в секторе военно-промышленного комплекса; - запрет на присвоение рейтингов России и российских компаний кредитно-рейтинговыми агентствами ЕС и предоставление рейтинговых услуг российским клиентам; - введены санкции против 12 юридических лиц: корпорации оборонного комплекса: «Оборонпром», «Объединённая судостроительная корпорация», Уралвагонзавод, «Алмаз-Антей», «Ростех», «Севмаш»; нефтяных компаний: «Роснефть», «Транснефть», «Газпром Нефть». 18 марта 2022 г. Швейцария полностью присоединилась к четвёртому пакету санкций ЕС. С 30 марта 2022 г. Лихтенштейн присоединился к четвертому пакету санкций Европейского Союза против России | |
| США | С 11 марта 2022 г. запрещается экспортировать предметы роскоши в Россию (дорогие часы, роскошные автомобили, дорогая одежда, элитный алкоголь, ювелирные изделия). Введен запрет на импорт российских морепродуктов, спиртных напитков и природных алмазов. Запрещены экспорт, реэкскорт, продажа и поставка в Россию долларовых банкнот. Бюро промышленности и безопасности США опубликовало перечень товаров, запрещенных для экспорта в Россию. В списке - около 570 наименований различной продукции. Гражданам России, внесенным в санкционный список SDN американского Минфина, запрещено приобретать указанные товары независимо от того, где они находятся. Запрет вступает в силу 16 марта 2022 г. | |
| 3.9. | Великобритания | С 8 марта 2022 г. запрещено экспортировать в Россию авиационную и космическую продукцию и технологии, введен запрет на страхование и перестрахование связанных с Россией компаний в космической и авиационной отраслях. С 15 марта 2022 г. запрещен экспорт в Россию предметов роскоши, введены новые тарифы на импорт сотен ключевых товаров (включая водку), которые представляют собой повышение текущих ставок на 35 процентных пунктов. России отказано в доступе к тарифному режиму наибольшего благоприятствования |
| США, Великобритания | С 8 марта 2022 г. в США введен запрет импорта нефти, газа и угля из России (запрет на поставки российских энергоносителей) См. также указ Президента США от 8 марта 2022 г., Руководство Минфина США по Указу, Постановление Бюро промышленности и безопасности Минторга США от 8 марта 2022 г. о запрете экспорта оборудования, которое может использоваться при разведке или добыче нефти или газа. в российских глубоководных (более 500 футов) или арктических шельфовых районах или сланцевых формациях в России. Ограничения действуют с 3 марта 2022 г. 8 апреля 2022 г. Президент США подписал закон «О прекращении импорта российской нефти», который законодательно запрещает импорт энергетических продуктов из России и закон «О приостановлении нормальных торговых отношений с Россией и Беларусью». Великобритания ввела поэтапный (до конца 2022 г.) запрет импорта нефти из России. Запрет на ввоз нефти вступает в силу 31 декабря 2022 г. Указом Президента США от 6 февраля 2026 г. отменена дополнительная адвалорная пошлина в размере 25% на импорт товаров из Индии, которая в то время прямо или косвенно импортировала нефть из Российской Федерации. Пошлина была ранее введена в соответствии с Указом Президента США № 14329 от 6 августа 2025 г. (об устранении угроз Соединенным Штатам со стороны правительства Российской Федерации), которым было установлено, что чрезвычайная ситуация, описанная в Указе Президента США № 14066 от 8 марта 2022 г., сохраняется, и что действия и политика правительства Российской Федерации продолжают «представлять собой необычную и чрезвычайную угрозу национальной безопасности и внешней политике Соединенных Штатов». В соответствии с Указом Президента США от 20 февраля 2026 года № 14389 «О прекращении действия некоторых тарифных мер» дополнительные таможенные пошлины, введенные в соответствии с Указом Президента США от 6 августа 2025 года № 14329 («Устранение угроз Соединенным Штатам со стороны Правительства Российской Федерации») с поправками, больше не будут действовать и, как только это станет практически возможно, больше не будут взиматься. Все остальные действия, включая любые другие действия, предпринятые для урегулирования чрезвычайных ситуаций национального масштаба, объявленные в Указе Президента США от 6 августа 2025 года № 14329, которые не вводят дополнительные таможенные пошлины, не затрагиваются настоящим указом. Объявленная чрезвычайная ситуация национального масштаба также остается в силе. Кроме того, документ не затрагивает Указ Президента от 20 февраля 2026 года (о продлении приостановки режима беспошлинной торговли для всех стран) и Прокламацию от 20 февраля 2026 года (о введении временной импортной надбавки для решения фундаментальных проблем международных платежей). | |
| 3.7. | Швейцария | С 4 марта 2022 г. введены: - запреты на товары двойного назначения, специальные товары военного назначения и товары для военно-технического укрепления или развития сектора обороны и безопасности; - запрет на ввоз огнестрельного оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ, пиротехники и пороха из России и Украины; - запрет на аэрокосмические товары; - запрет на товары для нефтепереработки |
| 3.6. | Сингапур | С 5 марта 2022 г. запрещен экспорт в Российскую Федерацию продукции военного назначения и всех товаров категорий «Электроника», «Компьютеры», «Телекоммуникации и информационная безопасность». См. Перечень товаров в соответствии со STRATEGIC GOODS (CONTROL) ORDER 2021 |
| 3.5. | Южная Корея | С 28 февраля 2022 г. запрещен экспорт стратегических материалов в Россию 4 марта 2022 г. принято решение ввести эмбарго на поставки товаров 49 российским ведомствам, организациям и компаниям, включая Министерство обороны, что приводит данные меры в соответствие со списком организаций, в отношении которых США осуществляют экспортный контроль. Для осуществления экспорта данным организациям будет необходимо получать специальную лицензию. При этом на производимые в Южной Корее автомобили, электронику, бытовую технику и потребительские товары для бытового потребления будут действовать исключения из Правил США прямого иностранного продукта (FDPR) (если только они поставляются не на военные нужды) - то есть правительству Южной Кореи не требуется обращаться к США за специальной лицензией. С 26 марта 2022 г. введен экспортный контроль в отношении 57 нестратегических товаров и технологий в Россию и Белоруссию. К нестратегическим товарам относятся, в частности, низкопроизводительные полупроводники и компьютерная техника. Южнокорейские компании, которые хотят экспортировать товары из списка экспортного контроля в Россию и Беларусь, должны пройти отдельную процедуру согласования |
| 3.4. | США | Введены секторальные санкции на привлечение любого финансирования на срок свыше 14 дней против ряда российских компаний, включая «Роснефть», «Газпром нефть», «Транснефть», НОВАТЭК, «Ростех», АЛРОСА |
| 3.3. | Великобритания | С 24 февраля 2022 г. отозваны экспортные лицензии на поставки в Россию высокотехнологичных товаров, в том числе электронных компонентов, которые могут использоваться для производства военных грузовиков, полупроводников, оборудования для нефтедобычи и авиадвигателей Rolls-Royce. Также введён запрет на привлечение крупными российскими компаниями финансирования на британском рынке, а также на импорт в Россию технологий и оборудования для переработки нефти |
| 3.2. | Евросоюз | С 26 февраля 2022 г. введены дополнительные ограничения на экспорт товаров и технологий двойного назначения, а также ограничения на экспорт товаров и технологий, которые могут способствовать технологическому совершенствованию российского сектора обороны и безопасности. Наложено эмбарго на поставки в Россию товаров и технологий, которые используются в авиационном и космическом секторах, нефтеперерабатывающей отрасли. Введен запрет на страхование и техническое обслуживание товаров, связанных с этими отраслями. В их числе запрещено продавать Российской Федерации новые самолеты Airbus. Датская автономная провинция Гренландия присоединилась к санкциям Евросоюза 24 февраля 2022 г. Северная Македония присоединилась к санкциям Евросоюза 25 февраля 2022 г. частично признанная республика Косово присоединилась к санкциям Евросоюза 1 марта 2022 г. Черногория присоединилась к санкциям Евросоюза. Лихтенштейн присоединился ко всем санкциям Европейского Союза против России, введенным до 2 марта 2022 г. |
| 3.1. | США | С 22 февраля 2022 г. введены санкции в сфере торговли, нацеленные на лишение российских оборонно-промышленного комплекса (ОПК), самолетостроения и судостроения важнейших технологических элементов. 2 марта 2022 г. введены полные блокирующие санкции в отношении 22 российских оборонных предприятий: компании, производящие боевые самолеты, боевые машины пехоты, системы радиоэлектронной борьбы, ракеты и беспилотные летательные аппараты для российских вооруженных сил. Анонсировано введение ограничений на экспорт нефтегазового оборудования в Россию. С 3 марта 2022 г. введено обязательное требование о получении американскими поставщиками лицензии на экспорт в Россию широкого круга продуктов, подконтрольных Бюро индустрии и безопасности (BIS) при Министерстве торговли США (регулятора в области экспортного контроля): от электроники и компьютеров до авионики и компонентов для аэрокосмической промышленности. Исключение сделано для потребительских коммуникационных устройств (персональные компьютеры, модемы, мобильные телефоны, цифровые камеры и т.п.). Эти устройства могут поставляться в Россию из США для индивидуального использования обычными потребителями, но не могут поставляться для российских властей и списка чиновников, включая президента, премьер-министра, вице-премьеров, федеральных министров, депутатов Госдумы и членов Совета Федерации, главных редакторов и их заместителей в государственных СМИ. Приняты правила об иностранных продуктах (Foreign Direct Product Rules, FDP) применительно к России по ограничению поставок в Россию не только высокотехнологичных товаров непосредственно американского производства, но товаров других стран, в которых используются американские технологии. В отношении таких иностранных товаров введено требование о получении лицензии на поставку в Россию с презумпцией отказа (за исключением ряда разрешенных использований). Минторг США также сообщил, что 32 страны, включая государства Евросоюза, Австралию, Канаду, Японию, Новую Зеландию и Великобританию, согласились ввести аналогичные американским ограничения на экспорт в Россию своей высокотехнологичной продукции. |
4. Банки и банковская деятельность
| № | Государство или международная организация/компания | Краткое описание |
| США | 26 февраля 2026 г. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) предложила правило, которое, в случае его окончательного утверждения, лишит швейцарский MBaer Merchant Bank AG (MBaer) доступа к финансовой системе США в результате «финансовой поддержки незаконных субъектов, связанных с Россией и Ираном». 27 февраля 2026 г. Управление по надзору за финансовым рынком (FINMA) Швейцарии отозвало лицензию у банка MBaer и приняло решение о его ликвидации. | |
| Великобритания | 24 февраля 2026 г. Управление по реализации финансовых санкций Великобритании опубликовало список организаций, в отношении которых действуют финансовые и инвестиционные ограничения в рамках режима санкций против России, ограничивающие определенные виды деятельности. К таким ограничениям относятся: ограничения на операции с обращаемыми ценными бумагами или инструментами денежного рынка, а также на предоставление или заключение соглашений о предоставлении займов или кредитов. В списке: «Газпром Нефть», «Газпромбанк», «ОПК Оборонпром», ПАО «Сбербанк», «Роснефть», «Россельхозбанк», «Транснефть», «Объединенная авиационная корпорация», «Уралвагонзавод», «Внешэкономбанк», «ВТБ банк». | |
| Великобритания | 24 февраля 2026 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) включило в санкционный список 9 российских банков: Почта Банк, Фора Банк, Ак Барс Банк, Точка Банк, Ланта-банк, банк «Абсолют», банк «Синара», банк «Аверс», Транскапиталбанк (ТКБ). | |
| Великобритания | 23 февраля 2026 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) внесло изменения в Генеральную лицензию INT/2024/4761108, которая в рамках режима санкций против России при соблюдении определенных условий позволяет лицу пользоваться услугами розничного банковского обслуживания подсанкционного кредитного или финансового учреждения при условии, что произведенные или полученные платежи предназначены для личного пользования физического лица. Уточнено, что юридическому лицу разрешено пользоваться такими розничными банковскими услугами при условии, что счет в конечном учреждении в цепочке платежей, на который обрабатывается платеж, находится в Великобритании или за пределами Великобритании. Во избежание сомнений, платежи, предусмотренные этим новым разрешением, предназначены исключительно для личных целей и не включают платежи за бизнес или коммерческую деятельность. Возможные примеры разрешенных платежей включают, но не ограничиваются ими, платежи от юридических лиц или в пользу юридических лиц в связи с оплатой обучения, расходов на проживание, пенсий или расходов на проживание. Совокупный лимит разрешенных платежей увеличен с 50 000 фунтов стерлингов до 55 000 фунтов стерлингов. Срок действия лицензии продлен до 23 февраля 2028 г. | |
| Великобритания | 19 декабря 2025 г. Высокий суд Англии и Уэльса вынес решение по делу ПАО «ВТБ Банк» против Минфина Великобритании (PJSC VTB Bank v HM Treasury [2025] EWHC 3359 (Admin)). На рассмотрение суда были вынесены вопросы, касающиеся принятия Правительством Великобритании решений в рамках режима санкций против России в контексте банкротства, когда санкции распространяются как на неплатежеспособную компанию, так и на ее контролирующего и основного кредитора. В феврале 2022 г. банк был подвергнут санкциям со стороны правительства Великобритании (и международных организаций). Эти санкции косвенно распространились через замораживание активов на британскую дочернюю компанию банка - VTB Capital plc («ВТБК», сам являющийся инвестиционным банком). Санкции, которым подвергся ВТБК, британский филиал банка, привели его к банкротству. OFSI разрешила ему перейти под внешнее управление, чтобы под контролем суда по делам о банкротстве и назначенных им судей кредиторы, не подпадающие под санкции, были максимально защищены от последствий банкротства и имели возможность урегулировать свои претензии к ВТБК. Суд установил, что в политику OFSI никогда не входило освобождение банка и других кредиторов, подпадающих под санкции, от каких-либо последствий санкций в процессе банкротства, за исключением минимальной степени, необходимой для того, чтобы активы ВТБК стали доступны кредиторам, не подпадающим под санкции, как можно быстрее и упорядоченно под надзором суда. Этот минимальный уровень был определен в политических терминах в форме условий предлагаемой юридически обязательной схемы реструктуризации. В целом, OFSI была готова устранить санкционные барьеры для этой схемы, в том числе путем декриминализации любого остаточного потока ресурсов из процедуры банкротства в банк, с учетом ограничений на то, как эти ресурсы будут храниться, управляться и оставаться недоступными для банка в течение действия санкций. Банк на поздней стадии и без предварительного уведомления отказался от предложенной схемы. Это вызвало обеспокоенность у мировых судей, суда по делам о банкротстве и OFSI, поскольку банк, по их мнению, предпринимал шаги по перетоку ресурсов из процедуры банкротства ВТБК в свою пользу за счет необеспеченных кредиторов. OFSI вмешалось, чтобы включить в свой документ о декриминализации определенные условия, ставя интересы необеспеченных кредиторов на первое место. Суд постановил, что основания для оспаривания со стороны Банка не доказаны, и его иск должен быть отклонен. | |
| Wise (платежный сервис Великобритании) | 1 декабря 2025 г. платежный сервис Wise сообщил, что заблокирует карты граждан России и Белоруссии, у которых нет вида на жительство (ВНЖ) или гражданства в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) или Швейцарии. Карты будут заблокированы с февраля 2026 г. Решение связано с 19-м пакетом санкций Евросоюза, вступившим в силу 23 октября 2025 г. Чтобы разблокировать карту, россиянам и белорусам потребуется подтвердить наличие ВНЖ или гражданства любой из стран Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) или Швейцарии. Документы необходимо предоставить до 30 января 2026 г., их будут рассматривать в течение пяти рабочих дней. Если пользователи не могут предоставить эти документы, они потеряют возможность пользоваться картой Wise. При этом россияне и белорусы смогут отправлять, хранить, получать и конвертировать деньги, но лишатся возможности использовать физические и цифровые карты для покупок в магазинах или онлайн, снимать наличные в банкомате, оплачивать подписки с помощью реквизитов карты. | |
| Великобритания | 25 ноября 2025 г. Коммерческий суд Великобритании вынес решение о запрете на подачу исков, включающее обсуждение санкций ЕС (дело FH Holding Moscow Ltd v AO Unicredit Bank (Россия) и UniCredit SPA (Италия) [2025] EWHC 3111 (Comm)). Суд указал, что теоретический риск нарушения санкций ЕС недостаточен для вынесения запретительного судебного запрета, ограничивающего производство по ипотечному договору, подпадающему под действие российского права, в московских судах. В запрете на возбуждение иска с целью ограничения российского производства отказано ввиду отсутствия нарушения арбитражного соглашения. | |
| США | 21 ноября 2025 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США выдало Генеральную лицензию 132, связанную с Россией, разрешающую определенные финансовые операции, связанные с венгерской гражданской атомной электростанцией «Пакш II». | |
| Великобритания | 31 октября 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило часто задаваемый вопрос 172, касательно необходимости лицензии OFSI для финансового учреждения Великобритании, чтобы иметь дело с или получать (или использовать после получения) средства, выделенные ему Международным центральным депозитарием ценных бумаг, если эти средства, хранящиеся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) были удержаны и переданы в распоряжение НРД. Сообщается, что НРД является подсанкционным лицом в соответствии с режимом санкций Великобритании против России. OFSI понимает, что финансовые учреждения Великобритании, возможно, получили средства, выделенные им Международным центральным депозитарием ценных бумаг после одностороннего удержания НРД этих средств, хранящихся в НРД. Нет, финансовому учреждению Великобритании не потребуется лицензия OFSI для работы с этими средствами или их получения (или использования после получения) при условии, что: - Национальный банк Швейцарии (который является уполномоченным лицом) не владеет и не контролирует указанные средства; - финансовое учреждение не предоставляет средства указанным лицам или не использует их в их интересах; - никаких других финансовых санкций не применяется. | |
| Евросоюз | 23 октября 2025 г. ЕС принял 19-й пакет экономических и индивидуальных ограничительных мер против России. Пакетом предусмотрены следующие финансовые меры: - введены санкции против разработчика A7A5, киргизского эмитента криптовалюты и оператора платформы, на которой торгуются значительные объёмы A7A5. Транзакции с этим стейблкоином запрещены на всей территории ЕС; - 8 банкам и нефтетрейдерам из Таджикистана, Киргизии, ОАЭ и Гонконга запрещено проведение транзакций через ЕС; - в список банков, подпадающих под запрет на транзакции, включены 5 российских банков: НКО «Истина», «Земский банк», Коммерческий банк «Абсолют Банк», «МТС Банк» и «Альфа-Банк». Ни один оператор ЕС не сможет напрямую или косвенно взаимодействовать ни с одним из перечисленных банков; - в санкционный список включены зарубежные филиалы российских банков: ВТБ и «Сбера» в Белоруссии, филиал ВТБ в Казахстане, филиал ВТБ в Шанхае, Альфа Банк Беларусь, белорусские банки «БелВЭБ» и «Белгазпромбанк»; - 4 банкам из Беларуси и Казахстана также запрещено проводить транзакций из-за «их связей с российскими финансовыми системами обмена сообщениями и платёжными системами»; - операторам ЕС с 25 января 2026 г. запрещено взаимодействовать с Российской национальной системой платежных карт («Мир») и Системой быстрых платежей («СБП»); - операторам ЕС запрещено предоставлять криптоуслуги и некоторые финтех-услуги, которые «позволяют России развивать собственную финансовую инфраструктуру и, возможно, обходить санкции»; - с 25 ноября 2025 г. введены санкции в отношении платежного сервиса Payeer. | |
| Великобритания | 22 октября 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2025/7598960, разрешающую операции с двумя немецкими дочерними компаниями «Роснефти» после того, как «Роснефть» попала под санкции Великобритании в октябре 2025 г.: - Rosneft Deutschland GmbH и любая дочерняя компания, находящаяся в ее собственности или под ее контролем; - RN Refining & Marketing GmbH и любая дочерняя компания, находящаяся в ее собственности или под ее контролем. Также OFSI добавило часто задаваемый вопрос 169, чтобы разъяснить сферу действия генеральной лицензии. В уведомлении о публикации разъяснено, что дочерние компании также включают любые нефтеперерабатывающие заводы, принадлежащие немецким дочерним компаниям, включая НПЗ PCK Schwedt. Лицензия вступила в силу с 22 октября 2025 г. и истечет 22 октября 2027 г. | |
| Великобритания | 15 октября 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило в санкционный список Национальную систему платёжных карт, Трансстройбанк, Солид Банк, ББР Банк, Примсоцбанк в рамках режима санкций против России. См. пресс-релиз МИД Великобритании от 15 октября 2025 г. | |
| Евросоюз | 25 сентября 2025 г. Генеральный адвокат ЕС предоставил своё заключение относительно толкования понятия «замораживание средств» в статье 1(f) Регламента (ЕС) № 269/2014. Заключение, не имеющее обязательной силы, было вынесено в ответ на запрос Верховного суда Нидерландов о вынесении предварительного решения по делу C-465/24 «SBK Art против Fortenova Group STAK». Fortenova Group STAK (STAK) выпустила депозитарные расписки двум компаниям, которые впоследствии попали под санкции ЕС: SBK Art (SBK), дочерней компании Сбербанка России, и Банку ВТБ. Совет директоров STAK запретил SBK и ВТБ осуществлять право голоса на заседании совета директоров в 2022 году, заявив, что держатели депозитарных расписок, попавшие под санкции, утратили права, закрепленные за их расписками. SBK оспорила это решение в Нидерландах и подала апелляцию в Верховный суд Нидерландов, который передал два вопроса в Европейский суд: - должно ли «замораживание средств» в соответствии с Регламентом ЕС помешать лицам или предприятиям, находящимся под санкциями, осуществлять право голоса? - является ли этот запрет абсолютным или он учитывает характер резолюций, выносимых на голосование? Мнение Генерального прокурора следующее: Согласно статье 1(f), «замораживание средств» означает «предотвращение любых транзакций, которые могут повлиять на средства», что соответствует широкому толкованию Суда ЕС в других случаях и целям режима санкций ЕС в отношении России. Замораживание средств распространяется на все права, закрепленные за депозитарными расписками, поскольку право голоса влияет на прибыль компании. Компаниям нецелесообразно анализировать права голоса в каждом конкретном случае или в разрезе их категории, поскольку это создаст для них дополнительную нагрузку, может косвенно повлиять на стоимость компании, а исключения из мер по замораживанию активов в любом случае предусмотрены в статьях 2а, 4 и 7 Регламента ЕС и определяются национальными компетентными органами в каждом конкретном случае. Европейский суд вынесет окончательное решение. | |
| Великобритания | 31 июля 2025 г. Высокий суд Лондона отклонил иск двух компаний «Еврохима» о выплате по гарантиям для строительства завода в Кингисеппе, выданным тремя европейскими банками, поскольку выплата нарушила бы санкции ЕС (дело [2025] EWHC 1938 (Comm)). Суд посчитал, что банки-ответчики не обязаны производить платежи по выпущенным ими облигациям (на сумму более 280 млн евро), так как находящийся под санкциями до предъявления требований по облигациям основатель компании А. Мельниченко «де-факто» контролирует дочерние компании «Еврохима», а банкам «запрещено исполнять обязательства и производить по ним платежи». Решение содержит важные указания по определению места исполнения обязательств по финансовым инструментам, а также значения терминов «право собственности» и «контроль» для целей санкций ЕС. | |
| Евросоюз | 1 августа 2025 г. ЕС обновил часто задаваемые вопросы о санкциях, касающиеся запрета на вывоз из ЕС в Россию банкнот, номинированных в любой официальной валюте государства-члена ЕС. Из общего правила о запрете есть исключение, которое разрешает перевозку банкнот для личного пользования физическими лицами, въезжающими в Россию, или членами их ближайших семей, путешествующими с ними, следует толковать в узком смысле. В постановлении по делу C-246/24 от 30 апреля 2025 г. (см. п. 3.409 Путеводителя) Суд ЕС отметил, что термин «личное пользование» означает использование для личных нужд соответствующих лиц, в отличие, в частности, от использования в профессиональных, коммерческих или инвестиционных целях. Суд постановил, что вывоз банкнот в соответствии с исключением для личного пользования должен быть направлен на удовлетворение основных или необходимых потребностей этих лиц во время их поездки и пребывания в России. Это включает в себя случаи, когда российские компании закрываются и возвращаются в Россию с денежными средствами, принадлежащими компании. Что касается сотрудников закрывающихся компаний, которые возвращаются и забирают с собой свои сбережения, то нет оснований разрешать россиянам репатриировать свои сбережения в Россию. Кроме того, исключение не может быть использовано для передачи наличных знакомым, друзьям или родителям, поскольку исключение распространяется только на путешествующих. Те же правила применяются к заработной плате. Если вывоз банкнот касается заработной платы, исключение применяется только в том случае, если общая сумма, предназначенная для вывоза, необходима для удовлетворения собственных потребностей соответствующих лиц во время их поездки и пребывания в России. | |
| Евросоюз | 18 июля 2025 г. ЕС принял 18-й пакет экономических и индивидуальных ограничительных мер против России. Пакет включает следующие решения в сфере банковского дела: - трансформация запрета на предоставление специализированных услуг по обмену финансовыми сообщениями (SWIFT) с 23 российскими банками в полный запрет транзакций. Это означает, что компаниям из ЕС запрещено вести с ними любой бизнес, включая предоставление специализированных услуг по обмену сообщениями; - в список кредитных организаций, с которыми запрещено вести бизнес, в том числе предоставление специализированных услуг по обмену финансовыми сообщениями (SWIFT), добавлено еще 22 российских банка (Т-банк, «Яндекс-банк», Ozon Банк, Сургутнефтегазбанк, банк «Санкт-Петербург», банк «Дом.РФ», банк «Финам», банк «Зенит», Татсоцбанк, Трансстройбанк, Экспобанк и др.), в результате чего общее число банков достигло 45. Ни один оператор ЕС не может напрямую или косвенно взаимодействовать ни с одним из перечисленных банков; - снижен порог для введения санкций в отношении финансовых и кредитных организаций третьих стран и поставщиков услуг криптоактивов, которые «препятствуют санкционным мерам против России», поддерживают российскую военную операцию или подключены к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС); - расширен запрет на транзакции для финансово-кредитных учреждений и поставщиков услуг криптоактивов третьих стран, которые «своими действиями срывают санкции ЕС» или поддерживают российскую военную операцию. В список включены китайские банки Suifenhe Rural Commercial Bank и Heihe Rural Commercial Bank; - введен полный запрет на осуществление любых операций с Российским фондом прямых инвестиций (РФПИ) и его дочерними компаниями; - введен запрет на продажу, поставку, передачу и экспорт систем управления программным обеспечением и программного обеспечения с определенными целями использования в банковском и финансовом секторе; - полный запрет на транзакции с финансовыми организациями Беларуси вместо ранее введенного запрета на специализированные услуги по обмену финансовыми сообщениями (SWIFT). См. пресс-релиз Совета ЕС от 18 июля 2025 г. См. пресс-релиз Комиссии ЕС от 18 июля 2025 г. См. Вопросы и ответы по 18-му пакету санкций против России | |
| Великобритания | 18 июля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) в рамках режима санкций в отношении России и Белоруссии опубликовало Генеральную лицензию INT/2025/6641960, которая позволяет лицам, не находящимся под санкциями, осуществившим инвестиции через подсанкционных брокеров, переводить свои средства брокеру, не находящемуся под санкциями. Лицензия применяется только в том случае, если единственной заинтересованной стороной является подсанкционный брокер. См. уведомление об опубликовании от 18 июля 2025 г. 19 августа 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило три часто задаваемых вопроса (162, 163 и 164) относительно применения Генеральной лицензии INT/2025/6641960. Разъясняется, что её действие не распространяется на брокерскую деятельность на активы, хранящиеся в Национальном расчетном депозитарии (НРД), через него или через него. Подчеркивается, что лицензия не дает НРД никаких разрешений на перевод средств, находящихся под его прямым или косвенным контролем. Также поясняется, что OFSI в целом считает, что после изъятия средств клиента, не являющегося подсанкционным лицом, закрытие его счета и прекращение договорных отношений с брокером подсанкционного лица, как правило, не влечет за собой санкций. Поэтому OFSI не считает лицензию необходимой для прекращения брокерских отношений после изъятия средств. | |
| Великобритания | 5 июня 2025 г. Высокий суд Англии и Уэльса (Коммерческий суд) вынес решение о запрете на подачу исков и принудительное исполнение в деле о санкциях - JP Morgan против VTB (дело [2025] EWHC 1368 (Comm)). Коммерческий суд постановил, что предъявление исков в России было направлено на обход соответствующих арбитражных соглашений и, в более общем плане, режима санкций английского права. При этом ВТБ «стремился получить незаконное юридическое преимущество и подрывал эффективность этого режима». Кроме того, положения российского права, используемые для возложения ответственности на лиц, не являющихся сторонами двух соглашений, «не соответствовали общепризнанным принципам гражданского права». Суд также удовлетворил запрошенные запреты на принудительное исполнение. При этом он подчеркнул, что все чаще подобные меры защиты предоставляются в делах, касающихся разбирательств в России, из-за риска того, что российский суд не разрешит прекратить разбирательство, даже если сторона, которая начала это разбирательство, запросит такое распоряжение. В заключение суд отклонил доводы ВТБ о юрисдикции. | |
| Евросоюз | 4 июня 2025 г. суд ЕС отклонил иск АО «Альфа-банк» о снятии санкций ЕС от 25 февраля 2023 г., 13 сентября 2023 г., 12 марта 2024 г. и 5 июня 2023 г. (дело Т-271/23). Суд, в частности, отметил, что заявитель, как компания, учрежденная в третьей стране, не может ссылаться на нарушение статьи 21(2) Хартии Европейского Союза об основных правах или статьи 18 Договора о функционировании Европейского союза. Суд также подтвердил, что банковский сектор является существенным источником доходов Правительства Российской Федерации. Суд отметил, что тот факт, что заявитель не в состоянии влиять на политическое направление Российской Федерации, не может ставить под сомнение целесообразность ограничительных мер. | |
| Грузия | С 21 мая 2025 г. в отношении россиян действуют ограничения при оплате покупок в люксовых магазинах по всему миру на сумму более 300 евро картой грузинского банка Bank of Georgia. | |
| Великобритания | 20 мая 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) ввело санкции в отношении 46 финансовых учреждений, которые «помогают России обходить санкции», а также против Санкт-Петербургской валютной биржи и Агентства по страхованию вкладов. Санкции, в частности, введены против депозитариев и регистраторов, среди которых «Сургутинвестнефть», «ВТБ Регистратор», «ВТБ Специализированный депозитарий», «Р.О.С.Т.», «Спецдепозитарий «Инфинитум», ДРАГА, «Регион», РДЦ «Паритет», «Новый регистратор», «Реестр-РН», спецдепозитарий «Гарант», «Оборонрегистр», «Реком» и др. 20 мая 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) также выдало Генеральную лицензию INT/2025/6275812 на сворачивание деятельности с участием Санкт-Петербургской валютной биржи и Небанковской кредитной организации «Акционерное общество «Петербургский расчетный центр». Генеральная лицензия позволяет лицам отказываться от любых сделок с участием указанных лиц, стороной которых это лицо является. Генеральная лицензия действует до 19 июня 2025 г. См. уведомление о публикации от 20 мая 2025 г. 20 мая 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) также выдало Генеральную лицензию INT/2025/6279615, позволяющую физическим лицам осуществлять выплаты страховых взносов в Агентство по страхованию вкладов. Генеральная лицензия действует бессрочно. См. уведомление о публикации от 20 мая 2025 г. См. пресс-релиз МИД Великобритании от 20 мая 2025 г. | |
| Великобритания | 21 мая 2025 г. продлено до 30 мая 2028 г. действие Генеральной лицензии INT/2022/1834876, которая позволяет временным управляющим и попечителям действовать в качестве получателей и управляющих в отношении имущества и дел благотворительных организаций, связанных с лицами из санкционного списка. | |
| Германия | 2 мая 2025 г. Центральный банк Германии, Deutsche Bundesbank, опубликовал обновленное руководство по финансовым санкциям, в которых рассматриваются многочисленные вопросы, связанные с реализацией ограничений ЕС в отношении России и Беларуси, а также излагаются пересмотренные критерии определения права собственности и контроля со стороны лиц, подпадающих под санкции. Руководство разъясняет сферу финансовых санкций, отмечая, что они не ограничиваются наличными деньгами, а охватывают широкий спектр финансовых активов. Оно также дает подробные объяснения запретов на распоряжение и предоставление активов, описывая, что представляет собой «замороженные средства» и процессы, связанные с замораживанием счетов. В руководстве также рассматриваются сложные вопросы, включая режим совместных счетов, корреспондентские банковские отношения, ограничения на торговлю ценными бумагами и трансграничное применение санкций, особенно в отношении компаний ЕС, имеющих российские или белорусские дочерние компании. В документе разъясняется, что компании со штаб-квартирами в ЕС, контрольный пакет акций которых принадлежит лицам, находящимся под санкциями, не подлежат автоматическому замораживанию активов, что решает ключевой вопрос, стоящий перед сотрудниками по обеспечению соответствия в европейском банковском секторе. Ожидается, что компании будут внедрять надежные системы проверки для соблюдения этих правил. Бундесбанк также выпустил директиву о должной осмотрительности для финансовых учреждений, чтобы обеспечить соблюдение, одновременно предупредив, что юридическое толкование правил ЕС в конечном итоге является прерогативой судов. В руководстве подчеркивается важность соблюдения этих санкций, поскольку нарушения могут повлечь за собой штрафные санкции, а в некоторых случаях и уголовные обвинения. Что касается ограничений SWIFT, Бундесбанк перечислил несколько российских финансовых учреждений, которым в настоящее время запрещено использовать специализированные сервисы финансовых сообщений, включая те, которые были добавлены совсем недавно, 17 марта: Ак Барс Холдинг, Уралсиб Банк, Точка Банк, Национальный резервный банк, Росэксимбанк, Банк СИНАРА, Примсоцбанк и ББР Банк. Бундесбанк отметил, что, хотя правила санкций ЕС напрямую не применяются к российским дочерним компаниям компаний ЕС, материнские компании должны приложить максимальные усилия для обеспечения того, чтобы контролируемые ими субъекты за пределами ЕС не совершали действий, которые могли бы подорвать санкционные меры. | |
| США | 17 апреля 2025 г. Федеральный суд США по претензиям отклонил иск Джеймса Тиндалла относительно замороженных акций Сбербанка как повторный (дело Tindall v United States). Инвестор обвинял Правительство США в неправомерном блокировании доступа к его акциям, принадлежащим российскому банку, с апреля 2022 г. Суд не нашел оснований для пересмотра дела. | |
| Гибралтар | 25 марта 2025 г. Верховный суд Гибралтара постановил в деле Wardour Trading Limited 2025/GSC/010, что выплаты ликвидаторам от кредитора, косвенно принадлежащего находящейся под санкциями российской нефтяной компании «РН-Западная Сибирь», не являются нарушением санкций Великобритании или ЕС. | |
| Евросоюз | 4 февраля 2025 г. опубликовано Руководство для банков и их клиентов в контексте Регламента (ЕС) 2022/263 относительно территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей, на находящихся под контролем правительства Украины. Документ представляет собой надлежащие и передовые практики осуществления платежей в/из контролируемых правительством территорий Украины. | |
| Великобритания | 24 марта 2025 г. в Генеральную лицензию INT/2022/1947936 («Гуманитарная деятельность») были внесены изменения, исключающие ПАО «Росбанк» и Тинькофф Банк из списка подсанкционных банков, а также добавляющие в список TBank. 24 марта 2025 г. в Генеральную лицензию INT/2022/2085212 («Платежи Монголии за электроэнергию») были внесены изменения, в соответствии с которыми ПАО «Росбанк» было исключено из списка подсанкционных банков, а TBank был добавлен в список. 7 августа 2025 г. действие Генеральной лицензии INT/2022/2085212 продлено до 14 августа 2027 г. 22 апреля 2025 г. в Руководство о финансовых санкциях Великобритании были добавлены часто задаваемые вопросы 146-148, касающиеся действия лицензий, в которых упоминается ПАО «Росбанк», в связи с его прекращением как отдельного юридического лица после слияния. Пользователям лицензий следует немедленно запросить поправку к лицензии в OFSI, поскольку в ином случае OFSI будет считать это нарушением санкций. | |
| Швейцария | 3 марта 2025 г. Федеральный департамент экономики, образования и исследований (EAER) расширил санкционные списки в отношении России. С 4 марта 2025 г. трем банкам (банк БелВЭБ, Белгазпромбанк, ВТБ банк Шанхай) запрещено проводить транзакции из-за использования ими российского аналога системы SWIFT (СПФС). С 17 марта 2025 г. еще 13 российских банков (АК БАРС банк, Уралсиб, банк «Точка», Национальный резервный банк, Росэксимбанк, банк «Синара», Примсоцбанк, ББР-банк, РНКО Платежный конструктор, Петербургский платежный центр, Кузнецкбизнесбанк, Мирбизнесбанк, банк «Кубань-кредит») отключены от использования специализированных сервисов обмена сообщениями для осуществления платежных операций (системы SWIFT). См. пресс-релиз Федерального совета Швейцарии от 4 марта 2025 г. | |
| Австралия | 21 февраля 2025 г. Австралия ввела санкции в отношении ЦМР-банк, РФК-банк (Российская финансовая корпорация) и Таймер-банк. Меры вступают в силу с 23 февраля 2025 г. См. пресс-релиз МИД Австралии от 24 февраля 2025 г. | |
| Евросоюз | 24 февраля 2025 г. ЕС принял 16-й пакет экономических и индивидуальных ограничительных мер против России, который, в части финансов и банковского дела, включает в себя следующие решения: - впервые введен запрет на транзакции для 3 кредитных или финансовых организаций (банк БелВЭБ, Белгазпромбанк, ВТБ банк Шанхай), созданных за пределами России, которые используют «Систему передачи финансовых сообщений» (СПФС) Центрального банка России; - запрет на предоставление специализированных услуг по обмену финансовыми сообщениями (отключение от SWIFT) распространен на 13 российских банков (АК БАРС банк, Уралсиб, банк «Точка», Национальный резервный банк, Росэксимбанк, банк «Синара», Примсоцбанк, ББР-банк, РНКО Платежный конструктор, Петербургский платежный центр, Кузнецкбизнесбанк, Мирбизнесбанк, банк «Кубань-кредит»). Расширение запрета на транзакции позволит ЕС включить в список финансовые учреждения и поставщиков криптоактивов, которые участвуют в обходе ограничения цен на нефть и содействуют транзакциям с включенными в список судами «теневого флота». 18 марта 2025 г. сообщено, что Албания, Босния и Герцеговина, Исландия, Лихтенштейн, Черногория, Северная Македония, Норвегия и Украина присоединились к решению ЕС от 24 февраля 2025 г. | |
| Великобритания | 21 февраля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало генеральную лицензию INT/2025/5855272 в соответствии с режимом санкций в отношении России, которая позволяет международным организациям получать разрешенные платежи (членские взносы), переводимые со счета в Газпромбанке. См. Уведомление о публикации. | |
| Великобритания | 13 февраля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало первый отраслевой отчет об оценке связанных с финансовыми санкциями Великобритании угроз и уязвимостей в сфере финансовых услуг. В отчете определены основные угрозы уклонения от уплаты налогов, предупреждающие знаки, о которых следует знать предприятиям, и рекомендации по снижению выявленных рисков. 3 апреля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало отраслевой отчет об оценке угроз юридическим услугам. В отчете определены основные угрозы уклонения от уплаты налогов, предупреждающие знаки, о которых следует знать предприятиям, и замечания по областям, где соблюдение требований может быть усилено. Поставщики юридических услуг играют важную роль в обеспечении соблюдения финансовых санкций Великобритании, так как предоставляют услуги ряду британских и международных клиентов (включая, в некоторых случаях, подсанкционных лиц), чтобы помочь им соблюдать финансовые санкции Великобритании. Поэтому поставщики юридических услуг имеют уникальную возможность выявлять предполагаемые нарушения. 10 апреля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало отраслевой отчет об оценке угроз для собственности и сопутствующих услуг. OFSI рассматривает собственность (имущество) как экономический ресурс. «Экономические ресурсы» обычно означают активы любого вида, которые могут быть использованы для получения средств, товаров или услуг. Когда применяется замораживание активов, как правило, запрещается (помимо прочего) иметь дело с экономическими ресурсами подсанкционных лиц. В отчете определены основные угрозы уклонения, предупреждающие знаки, о которых следует знать предприятиям, и замечания по областям, где соблюдение требований может быть усилено. 18 июня 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало четвертый отраслевой отчет, касающийся соблюдения санкций и оценки угроз в секторе участников рынка произведений искусства и товаров высокой стоимости. В отчете определены основные угрозы уклонения от уплаты налогов, предупреждающие знаки, о которых следует знать предприятиям, и рекомендации по областям, где соблюдение требований может быть усилено. 21 июля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало отраслевой отчет об оценке угроз для компаний, работающих с криптоактивами. В нем рассматриваются 5 ключевых угроз: проблемы с отчётностью, непреднамеренное несоблюдение требований, подверженность санкциям со стороны российской биржи Garantex, риски, связанные с деятельностью хакеров и IT-специалистов, связанных с КНДР, содействие переводам средств иранским компаниям, работающим с криптоактивами, подозреваемым в связях с КНДР. | |
| Великобритания | 11 февраля 2025 г. Апелляционный суд Англии и Уэльса удовлетворил апелляцию UniCredit Bank по делу «UniCredit Bank GmbH против Ruschemalliance» LLC [2025] EWCA Civ 99, в которой банк просил изменить антиисковое предписание, которое ранее вынес суд, не позволив Русхимальянсу продолжить разбирательство в России против UniCredit. Дело Русхимальянса касалось прекращения UniCredit финансирования СПГ-проекта этой российской компании совместно с Linde из-за санкций ЕС. Верховный суд Великобритании подтвердил антиисковое предписание в апреле 2024 г. Несмотря на антиисковой запрет, Русхимальянс подал новое судебное разбирательство против UniCredit в сентябре 2024 г. 28 декабря 2024 г. Арбитражный суд Санкт-Петербурга (дело A56-90977/2024) постановил, что Россия обладает исключительной юрисдикцией в отношении спора в силу ст. 248 АПК РФ, поскольку санкции в отношении Русхимальянса означают, что его права и интересы будут защищены только в России. Суд обязал UniCredit подать апелляцию с целью отмены английского антиискового запрета и заявил, что если UniCredit этого не сделает, то получит штраф в размере 250 млн евро. UniCredit обратился в Апелляционный суд Великобритании с просьбой отменить или изменить судебный запрет. Апелляционный суд отменил запрет, препятствующий российскому разбирательству, и сохранил обоснование относительно юрисдикции английских судов. Суд постановил, что отмена запрета не противоречит законодательству Великобритании о санкциях, даже если действия Русхимальянса и суда Санкт-Петербурга были направлены на то, чтобы обойти неспособность UniCredit платить по обязательствам из-за санкций ЕС. Суд отметил, что санкционное законодательство ЕС теперь содержат положение, запрещающее признание приказов, вынесенных в соответствии со статьей 248 АПК России (статья 11c Регламента ЕС 833/2014), но оно не применяется в Великобритании. | |
| Великобритания | 23 января 2025 г. Высокий суд Англии постановил, что ПАО Национальный банк «ТРАСТ» не принадлежит президенту Путину и не контролируется им, и разрешил выплату средств по банкротству (дело Re Fetisov, Yurov, & National Bank Trust [2025] EWHC 75 (Ch).) Управляющие в деле о банкротстве были обеспокоены тем, что банк может рассматриваться как подпадающий под санкции на том основании, что он «принадлежит или контролируется прямо или косвенно» обозначенным лицом. В этом случае обозначенными лицами, имеющими отношение к заявлению, являются Президент РФ В. Путин, и Э. Набиуллина, председатель ЦБ РФ. Если бы банк рассматривался как объект санкций Великобритании, выплата компенсации могла бы быть признана нарушением режима санкций, что повлекло бы за собой уголовную ответственность в отношении управляющих в деле о банкротстве. Суд установил, что банк не является субъектом, который конкретно указан как подпадающий под режим санкций Великобритании (т.е. он не является подсанкционным лицом). Обязательства, вытекающие из судебных решений против банкротов в пользу банка, которые впоследствии стали долгами по делу о банкротстве, возникли задолго до включения В. Путина в список подсанкционных лиц (поскольку он был первым из двух соответствующих лиц, включенных в список). В данном случае отсутствовали доказательства потенциального фактического контроля ими над банком, что суд счел существенным. Суд удовлетворил ходатайство управляющих в деле о банкротстве и разрешил им перечислить средства, причитающиеся банку, на клиентский счет, находящийся под контролем юристов банка. | |
| Казахстан | 14 января 2025 г. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан сообщило, что нерезиденты (в том числе граждане России) не смогут открыть карты в банках Казахстана на срок более 12 месяцев без вида на жительство (ВНЖ). Исключением являются карты, выпущенные для предпринимателей, дипломатических работников и инвесторов. Требования распространяются на выпуск новых карт и не затрагивают уже действующие. Кроме того, с 1 января 2025 года Казахстан временно перестал оформлять индивидуальный идентификационный номер (ИИН) иностранным гражданам через свои посольства, который необходим для оформления карты или счета и других финансовых операций. 29 января 2025 г. сообщено, что два казахстанских банка (Kaspi Bank и Home Credit Bank) приостановили открытие дебетовых карт для нерезидентов страны. Ещё четыре казахстанских банка (Halyk Bank, «Евразийский банк», «Нурбанк» и ДО АО «Банк ВТБ») приостановили выдачу платежных карт нерезидентам страны. | |
| Евросоюз | 22 ноября 2024 г. Европейский суд отклонил запрос банка UniCredit SpA о временном освобождении от действия решения Европейского Центрального Банка (ЕЦБ), устанавливающего пруденциальные требования, направленные на дальнейшее снижение рисков, связанных с его деятельностью на территории Российской Федерации (дело Т-324/24). Банк направлял ЕЦБ план сокращения своей деятельности в России. ЕЦБ посчитал, что, несмотря на различные меры, принятые заявителем и АО ЮниКредит Банк, основные препятствия для комплексного покрытия комплаенс-рисков, включая риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также рисков финансовых санкций, сохраняются. ЕЦБ, в частности, отметил, что российское законодательство запрещает российским дочерним компаниям делиться с заявителем информацией, в том числе о клиентах, чьи счета и транзакции кажутся подозрительными, а также применять западные санкции в России. ЕЦБ добавил, что руководство заявителя не имеет возможности посещать помещения АО ЮниКредит Банк и встречаться с его менеджерами и персоналом, а также что органы, призванные обеспечить соответствие группы требованиям, не могут проводить проверки. ЕЦБ подчеркнул, что «российская нормативно-правовая база является особенно враждебной и постоянно развивается из-за местной динамики, которая не всегда предсказуема или не соответствует стандартам, вытекающим из демократических процессов». В результате суд посчитал, что интересы заявителя должны уступать интересам, защищаемым ЕЦБ. | |
| США | 21 ноября 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) включило в санкционный список SDN российские финансовые учреждения: - банки: «Агророс», «Итуруп», «Балтийский банк развития», «БКС банк», «Банк Братский народный», «Центрокредит», «Энерготрансбанк», «Банк Хлынов», «Банк Кремлевский», «Викинг», «Корпоративный финансовый банк», «Форабанк», «Гарант Инвест», «Газпромбанк» и связанный с ним финансовые компании за рубежом, «Банк Межгосударственный», «Национальный резервный банк», «Славия», «АКИБАНК», «Автофинанс банк», «Акцепт», банк «ДОМ РФ», банк «Финсервис», банк «Объединенный капитал», «Углеметбанк», «Урал ФД», «ГУТА банк», «НС банк», «Народный доверительный банк», «Роял Кредит банк», «Севергазбанк», «Енисейский объединенный банк», «Эксибанк», «Энергобанк», «Камский коммерческий банк», «Банк Оранжевый», «Банк Раунд», «Банк Крона», «Национальный стандарт», «Новый московский банк», «Национальный космический банк», «Примтеркомбанк», «Банк Держава», банк «Александровский», «Синара», «Финстар банк», «Меткомбанк», НБ «Траст», «Примсоцбанк», «Россита», «Росдорбанк», «Русский универсальный банк», «Вита банк», «Waybank». - депозитарии и регистраторы: АО «Агентство Региональный независимый оператор», АО «Депозитарная компания Регион», АО «Независимый специализированный депозитарий», АО «МРТС», АО «НСФК», АО «НРК Рост», АО «ПРТС», АО «Регистратор Капитал», АО «РК Центр Инвест», АО «СРК», АО «ВРК», АО «Реестр», АО «Специализированный депозитарий Инфинитум», «Евроазиатский регистратор», «Регистратор ИНТРАКО», «Новый Регистратор», АО «РСР ЯФТС», «РТ Регистратор», «Сервис Реестр», «Корпоративная регистраторская компания», «Депозитарные и корпоративные технологии», «СД Партнер», «СДК Гарант», Московский фондовый центр, Национальная кастодиальная компания, «Оборонрегистр», «Реестр ВН», «Регистратор Гарант», «СД ДЕПО ПЛАЗА», «СР Реком», «ЦУР», «ЮРР», «ПРСД». OFAC также опубликовало предупреждение, касающееся России, чтобы предостеречь иностранные юрисдикции и финансовые учреждения о рисках присоединения к российской Системе передачи финансовых сообщений (СПФС). В предупреждении говорится, что финансовые учреждения, которые присоединяются или уже присоединились к СПФС, рискуют подвергнуться санкциям со стороны OFAC. | |
| Европейская банковская служба (European Banking Authority, EBA) | 14 ноября 2024 г. Европейская банковская служба опубликовала два комплекта Руководящих принципов, которые впервые устанавливают общие стандарты ЕС в отношении механизмов управления, а также политик, процедур и мер контроля, которые финансовые учреждения должны иметь для соблюдения ограничительных мер ЕС и национальных мер. Первый набор Руководящих принципов адресован всем учреждениям в рамках надзорной компетенции EBA. Они включают положения, необходимые для обеспечения того, чтобы системы управления и управления рисками финансовых учреждений были надежными и достаточными для устранения риска того, что они могут нарушить или обойти ограничительные меры. Второй набор Руководящих принципов предназначен специально для поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков услуг криптоактивов (CASP) и определяет, что PSP и CASP должны делать, чтобы иметь возможность соблюдать ограничительные меры при осуществлении переводов денежных средств или криптоактивов. Руководящие принципы будут применяться с 30 декабря 2025 г. См. пресс-релиз EBA от 14 ноября 2024 г. | |
| США | 13 ноября 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США опубликовало два новых часто задаваемых вопроса, касающихся соблюдения санкций в страховой отрасли. В часто задаваемом вопросе 1199 разъясняется, что страховые компании должны обращаться в OFAC при определении того, может ли сумма претензии быть выплачена невиновной третьей стороне по полису, выданному подсанкционному лицу или организации. OFAC будет работать с компанией, чтобы рассмотреть особенности дела. Часто задаваемый вопрос 1200 разъясняет, что если неподсанкционное лицо подает иск о возмещении ущерба, причиненного подсанкционным лицом, страховщик может выплатить сумму требования, если это не запрещено другими санкционными положениями. OFAC призывает страховщиков проявлять должную осмотрительность при осуществлении выплат. OFAC дополнительно внесло поправки в 10 часто задаваемых вопросов, касающихся соблюдения санкций в страховой отрасли. | |
| Великобритания | 7 ноября 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2024/5394840, разрешающую соответствующим учреждениям обрабатывать платежи, совершённые в 2022 году через подсанкционные кредитные или финансовые учреждения, при условии, что первоначальный отправитель и первоначальный получатель не являются подсанкционными лицами. Лицензия действует до 6 ноября 2025 г. См. Уведомление о публикации 5 ноября 2025 года Генеральная лицензия INT/2024/5394840 была обновлена: - срок действия продлен до 7 ноября 2027 г.; - в определение подсанкционного кредитного или финансового учреждения были внесены изменения; - внесены изменения в условия предоставления отчетности, включая обязанность сообщать в OFSI подробную информацию и подтверждающие доказательства об обработанных суммах; имя первоначального отправителя и первоначального предполагаемого получателя; имя на счете в конечном учреждении в цепочке платежей, на которое были переведены средства; использованный способ оплаты; и дата, когда были переведены средства. | |
| Гонконг | 24 сентября 2024 г. Суд первой инстанции Гонконга в деле Банк A против Банк B вынес решение о запрете разбирательства в российском суде с участием российского банка, находящегося под санкциями. Российский банк начал судебное разбирательство в России по поводу платежа, который должен был получить немецкий банк, несмотря на арбитражное соглашение между сторонами. Немецкий банк заявил, что санкции ЕС помешали платежу. Они начали судебное разбирательство в Гонконге, чтобы предотвратить принудительное исполнение российского судебного разбирательства или помешать арбитражу. Российский банк возразил, заявив, что санкции являются вопросом государства и, следовательно, юрисдикцией исключительно российского суда. Гонконгский суд постановил, что имеет необходимую юрисдикцию, и вынес запретительный судебный запрет в отношении российского разбирательства на основании того, что: - спор связан с соглашением между двумя банками, - ни одно государство не было вовлечено, - суду было предложено определить действительность арбитражного соглашения, а не законность санкций. | |
| США | 10 октября 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало часто задаваемый вопрос 1197, касающийся России, по ценным бумагам, хранящимся в Национальном расчетном депозитарии. Разъясняется, что граждане США, чьи ценные бумаги хранились в Национальном расчетном депозитарии (НРД), и которые были переведены в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 2 октября 2024 года № 840 «О временном порядке учета некоторых ценных бумаг» другому российскому регистратору, должны по-прежнему рассматривать эти ценные бумаги как заблокированные. 11 ноября 2024 г. аналогичное разъяснение опубликовало Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) Великобритании (часто задаваемый вопрос 124). | |
| Литва | 8 октября 2024 г. Президент Латвии подписал поправки в закон о кредитных учреждениях, согласно которым клиентский интерфейс в банкоматах должен быть обеспечен на латышском языке, а также дополнительно на официальных языках государств-членов или стран-кандидатов в ЕС и ОЭСР. В результате банкоматы с 20 января 2025 г. перестанут быть русскоязычными. См. пресс-релиз Сейма Латвии от 19 сентября 2024 г. | |
| Великобритания | 3 октября 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) включило в санкционный список ЗАО «Альфа Банк Беларусь». | |
| Казахстан | 10 сентября 2024 г. казахстанский Home Credit Bank прекратил работу с дочерним банком ВТБ в Казахстане с целью исключения рисков применения вторичных санкций, в том числе, в отношении клиентов банка. В этой связи любые переводные операции в тенге и иностранной валюте по счетам клиентов в/из ВТБ Казахстан прекращены. | |
| Молдавия | В списке стран откуда и куда можно отправить переводы через «Золотую корону» отсутствует Молдавия. Ранее среди молдавских банков, которые принимают переводы, были указаны EuroCreditBank, Comertbank и Energbank. 28 августа 2024 г. EuroCreditBank объявил, что с этого дня приостановил выдачу и отправку переводов через «Золотую корону». С 26 августа 2024 г. Comertbank приостановил работу платежной системы. FinComBank также проинформировал о временном прекращении операций через «Золотую корону». | |
| Казахстан | 28 августа 2024 г. АО «Фридом Банк Казахстан» ограничило денежные переводы через российскую платежную систему «Золотая корона» (Россия отсутствует в списке стран, куда можно отправить деньги). С 29 августа 2024 г. казахстанский Freedom Bank возобновил входящие и исходящие переводы через платежную систему «Золотая корона». 29 августа 2024 г. сообщено, что казахстанские Halyk Bank, RBK Bank и «Евразийский банк» приостановили работу с платежной системой «Золотая корона». 24 октября 2024 г. сообщено, что казахстанский ForteBank возобновил переводы через российскую платежную систему «Золотая корона». | |
| Великобритания | 15 августа 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило в руководство о финансовых санкциях Великобритании 20 новых ответов на часто задаваемые вопросы. В частности, разъяснено, что: - россияне, проживающие в Великобритании, вправе открывать банковские счета, если они не включены в санкционные списки и не находятся под контролем подсанкционного лица; - после истечения срока действия генеральной лицензии на нее нельзя полагаться для совершения законных платежей; - операторам платежных систем Великобритании запрещено обрабатывать транзакции с участием финансовых учреждений, находящихся под санкциями, если только нет лицензии OFSI или разрешающего исключения в санкционном законодательстве; - производство и распространение удобрений подпадает под действие лицензирования в целях обеспечения продовольственной безопасности. | |
| Киргизия | 17 августа 2024 г. киргизский MBank (ОАО «Коммерческий банк Кыргызстан») сообщил о временной приостановке (с 16 августа 2024 г. и на неопределенный срок) денежных переводов через российские банки, включая Сбербанк, Т-Банк («Тинькофф») и МТС Банк, в обоих направлениях. Входящие переводы будут осуществляться через банки, не подпадающие под санкции, по рублёвым реквизитам. 20 августа 2024 г. ОАО «Керемет Банк» сообщил о приостановке денежных переводов через мобильные приложения российских банков ПАО «Сбербанк», ПАО «МТС Банк», АО «Тбанк» (Тинькофф) и оператора национальной платежной системы Российской Федерации АО «НСПК» в обоих направлениях на неопределенный срок. С 22 августа 2024 г. на неопределенный срок ОАО «Айыл Банк» отключил переводы с приложения «Сбер» на карты и счета клиентов ОАО «Айыл Банка». Переводы через системы денежных переводов «Золотая Корона» и «AstraSend» работают в штатном режиме. С 22 августа 2024 г. ЗАО «Банк Компаньон» временно приостановил переводы через российские банки ПАО «Сбербанк» и АО «Тбанк». Для переводов остались доступны приложения Sendy, банк «Мир привилегий» и «Золотая корона», а также «Юнистрим». | |
| США | 12 августа 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США выдало Генеральную лицензию 102, связанную с Россией, разрешающую до 12 ноября 2024 г. осуществление определенных операций с участием VPower Finance Security (Hong Kong) Limited, в частности: - обычно возникающие и необходимые для транспортировки, доставки или хранения валюты; услуг по обработке наличных денег; или обслуживания банкоматов в Гонконге; и - обычно возникающие и необходимые для обеспечения и укомплектования персоналом центров обслуживания клиентов на станциях общественного транспорта в Гонконге. | |
| Великобритания | 9 августа 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2024/5028385 в рамках режима санкций против России, которая разрешает платежи и другие «разрешенные действия» в отношении процедуры несостоятельности East-West United Bank до 8 августа 2029 г. См. Уведомление о публикации от 9 августа 2024 г. | |
| Италия | 26 июля 2024 г. итальянский орган страхового надзора IVASS опубликовал уведомление об обязательствах страховых компаний по соблюдению санкций, в котором указано следующее: - все итальянские страховые компании обязаны внедрить процедуры по выявлению средств, которые должны быть заморожены, и постоянно отслеживать список указанных лиц; - все итальянские страховые компании обязаны уведомлять IVASS о введённых мерах по заморозке средств в связи с российскими санкциями, включая страховщиков, предоставляющих исключительно услуги страхования, не связанного со страхованием жизни (даже если они не обязаны уведомлять IVASS о мерах по заморозке, принятых в соответствии с законодательством о ПОД). | |
| Великобритания | 11 июля 2024 г. Высокий суд Англии и Уэльса вынес решение по делу, связанному с банкротством А. Мотылева, между финансовыми попечителями (Hellard и др.) и российскими банковскими кредиторами (находящиеся в стадии ликвидации «Российский кредит», «Мосстройэкономбанк» и АМБ Банк, а также АО КБ «Компания розничного кредитования», ранее контролируемые банкротом). Суд заявил, что попечители находятся «между молотом и наковальней», поскольку, если они ошибочно отнесутся к российскими банковским кредиторам как к субъектам санкций и откажут им в участии в банкротстве в обычном порядке, они могут понести гражданскую ответственность, но если они ошибочно будут считать их не подлежащими санкциям, хотя на самом деле они таковыми являются, они могут понести уголовную ответственность. В решении обсуждается концепция «собственности и контроля» и 4 типов контроля: контроль de jure, фактический текущий контроль de facto, потенциальный будущий контроль de jure и потенциальный будущий контроль de facto. Применяя её к рассматриваемому делу, суд постановил, что: - у суда не было достаточных доказательств, чтобы определить, следует ли считать российских банковских кредиторов находящимися во владении или под контролем подсанкционного лица А. Мотылева, однако нельзя сказать, что у попечителей были разумные основания подозревать, что российские банковские кредиторы находятся под санкциями; - даже если российские банковские кредитооры будут считаться находящимися под санкциями, попечители, реализующие свои права голоса в качестве кредиторов в процессе банкротства и выполняющие свои обязанности попечителей, не нарушат санкции Великобритании, поскольку права голоса не являются средствами или экономическими ресурсами. | |
| Великобритания | 27 июня 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило Генеральную лицензию INT/2024/4888228 разрешающую производить выплаты внешним аудиторам за обязательный аудит от подсанкционного лица или от его имени. 10 января 2025 г. в Генеральную лицензию INT/2024/4888228 внесены поправки, разъясняющие, что аудиторы могут получать разрешенные платежи, произведенные подсанкционными лицами Великобритании, или лицами, действующими от их имени. 1 июля 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило Генеральную лицензию INT/2024/488189, разрешающую платежи, которые должны быть произведены в налоговые органы подсанкционным лицом Великобритании или от его имени. 5 декабря 2024 г. Генеральная лицензия INT/2024/4881897 отменена. Лицензия была отменена, поскольку предусмотренные ею платежи подпадают под исключение о требуемых платежах, установленное в Поправках № 2 2024 г. к Регламенту о санкциях (см. п. 3.366 Путеводителя), вступивших в силу с 5 декабря 2024 г., и не требуют получения лицензии OFSI. 3 июля 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило Генеральную лицензию INT/2024/4907888, разрешающую платежи от подсанкционного лица Великобритании или от его имени за услуги по подаче заявлений на визу. 3 июля 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило Генеральную лицензию INT/2024/4919848, разрешающую продавать, отчуждать или переводить финансовые инструменты, хранящиеся в российском Национальном расчетном депозитарии (НРД), и выплачивать комиссию за ответственное хранение. Лицензия действует до 13 августа 2024 г. 2 августа 2024 г. действие Генеральной лицензии INT/2024/4919848 продлено до 12 октября 2024 г. | |
| Евросоюз | 24 июня 2024 г. ЕС принял 14-й пакет экономических и индивидуальных ограничительных мер, запрещающий использование «Системы передачи финансовых сообщений» (СПФС) - специализированного сервиса финансовых сообщений, разработанного Центральным банком России для нейтрализации эффекта ограничительных мер (который является российским аналогом SWIFT). Организациям ЕС, работающим за пределами России, запрещено подключаться к СПФС или эквивалентным специализированным службам обмена финансовыми сообщениями. ЕС может составить список нероссийских банков третьих стран, подключенных к такой системе, этим банкам будет запрещено вести бизнес с операторами ЕС. Также введен запрет на транзакции с обозначенными кредитно-финансовыми учреждениями и поставщиками криптоактивов, созданными за пределами ЕС, когда эти организации содействуют сделкам, которые поддерживают оборонно-промышленную базу России посредством экспорта, поставок, продажи, передачи или транспортировки в Россия товаров и технологий двойного назначения, чувствительных товаров, боевых товаров, огнестрельного оружия и боеприпасов. См. пресс-релиз Совета ЕС от 24 июня 2024 г. | |
| Гернси | 11 июня 2024 г. комитет по политике и ресурсам о. Гернси выдал Генеральную лицензию, которая позволяет банкам принимать платежи по банковским комиссиям, которые возникают в результате обычного обслуживания счетов, замороженных в соответствии с санкционным режимом в отношении России. Лицензия действует на тех же условиях, что и Генеральная лицензия Великобритании INT/2022/2104808 (см. п. 4.69 Путеводителя) , с небольшими поправками, чтобы сделать ее подходящей для Гернси. 23 июля 2024 г. комитет по политике и ресурсам о. Гернси выдал генеральную лицензию GY/RUSSIA/2024/4, которая позволяет продавать, отчуждать и переводить финансовые инструменты, хранящиеся в Национальном расчетном депозитарии (НРД), а также вносить в НРД плату за ответственное хранение. Лицензия действует бессрочно. Лицензия выдается на тех же условиях, что и Генеральная лицензия Великобритании - INT/2024/4919848 (см. п. 4.140 Путеводителя). | |
| Евросоюз | 12 июня 2024 г. Суд ЕС общей юрисдикции в Люксембурге отклонил иск государственной корпорации ВЭБ.РФ о снятии с нее санкций. 5 февраля 2026 г. Суд ЕС отклонил апелляцию Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ», поданную 23 августа 2024 г. на решение Генерального суда (Первая палата), вынесенного 12 июня 2024 г. по делу T-288/22 (дело C-572/24 P ). | |
| Великобритания | 11 июня 2024 г. Апелляционный суд Великобритании вынес решение по делу Celestial Aviation Services Ltd против UniCredit Bank, постановив, что санкции Великобритании против России запрещают платежи по аккредитивам в связи с арендой самолетов российским компаниям. Решение Высокого суда Англии и Уэльса, принятое в марте 2023 г., было отменено. Ранее банк UniCredit отказался произвести оплату арендодателям воздушных судов по аккредитивам, открытым в связи с арендой воздушных судов российским компаниям, на том основании, что осуществление платежей в условиях санкций Великобритании и США было бы незаконным. Высокий суд в своем решении постановил, что санкции не приостанавливают обязательство UniCredit по выплате, заявив, что платеж не будет нарушать Положение о санкциях Великобритании против России, поскольку обязательство UniCredit возникло раньше санкционного положения, и, даже если платеж нарушал санкции, банк мог бы произвести оплату другим способом, например, наличными. Отменяя это решение, Апелляционный суд постановил, что санкционное правило запрещает платежи по аккредитивам, поскольку это будет «в связи» с договорами аренды (целью которых была поставка санкционных товаров, т.е. самолетов, в Россию). Суд постановил, что цель санкционного правила заключается не просто в предотвращении дальнейших полетов самолетов в Россию (путем предотвращения финансовых соглашений, способствующих этому), но и в том, чтобы гарантировать, что все нежелательные договоренности будут устранены в целях достижения цели давления на Россию. В исключительных случаях правительство Великобритании использует режим лицензирования, следовательно, платежные обязательства UniCredit были приостановлены до тех пор, пока ее заявка на получение лицензии Великобритании на осуществление платежей не будет удовлетворена. Кроме того, UniCredit не мог ссылаться на санкции США в качестве защиты, поскольку банк не предпринял разумных усилий для получения лицензии от властей США. 13 мая 2025 г. Коммерческий суд Великобритании вынес решение по делу Celestial Aviation Trading Ireland Ltd & Ors против Volga-Dnper Logistics BV [2025] EWHC 1156 (Comm). Суд отклонил ходатайство компании, конечным бенефициаром которой являлось лицо, находящееся под санкциями Великобритании и США, об изменении промежуточного платежного поручения с целью отсрочить платеж до тех пор, пока она не получит необходимые лицензии от органов по обеспечению соблюдения санкций Великобритании и США. Английский суд подтвердил, что он не позволит ответчикам, участвующим в разбирательствах в английском суде, использовать санкции Великобритании и международные санкции в качестве основания для невыполнения своих договорных обязательств или судебных постановлений. В споре о нарушениях договоров аренды воздушных судов ответчику-гаранту в феврале 2025 года было предписано произвести промежуточные платежи на сумму более 200 млн долларов США в отношении его ответственности по гарантиям. Это решение связано с заявлением ответчика об изменении промежуточного платежного поручения таким образом, чтобы его платежные обязательства начинались только после получения лицензий от OFSI или OFAC в надлежащем порядке (конечный бенефициарный владелец ответчика был включен в санкционный список для целей санкций). Суд решил не использовать свое дискреционное право в пользу изменения приказа. Не было достаточных доказательств того, что суд, вынесший приказ, упустил из виду возможного влияния санкционного законодательства при вынесении приказа, и не произошло существенного изменения обстоятельств с момента вынесения приказа. Кроме того, ответчик ждал до последнего дня платежа, прежде чем подать это заявление, и не предпринял никаких шагов для подачи заявления на получение соответствующих лицензий до дня платежа. | |
| Великобритания | 13 июня 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) ввело санкции в отношении СПБ биржи, Московской фондовой биржи, Национального расчетного депозитария, Национального клирингового центра. | |
| США | 12 июня 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции в отношении Московской биржи, Национального клирингового центра, АО «Гознак» и ООО «БАНК ТОЧКА». | |
| Великобритания | 28 мая 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) переоформило Генеральную лицензию, которая, при определенных условиях, позволяет третьим лицам использовать розничные банковские услуги подсанкционного кредитного или финансового учреждения при условии, что осуществленные или полученные платежи предназначены для личного использования таких третьих лиц. Лицензия действует до 27 мая 2026 г. См. Уведомление о публикации от 28 мая 2024 г. | |
| Великобритания | 10 мая 2024 г. Высокий суд Великобритании вынес антиисковой запрет в отношении Barclays Bank в отношении разбирательства, возбужденного ВЭБ.РФ в России, поскольку «российское разбирательство нарушило соглашение о передаче споров в Лондонский международный арбитражный суд (LCIA)». ВЭБ.РФ заявлял, что санкции сорвали арбитражное соглашение, поскольку исполнение договора теперь «радикально отличается» от ситуации до включения ВЭБ.РФ в санкционный список, а доступ к правосудию теперь затруднен из-за сокращения числа юристов, способных представлять их в арбитраже LCIA. Суд отклонил этот аргумент и заявил, что санкции не сделали исполнение договора об использовании арбитража LCIA невозможным, а лишь усложнили его. Суд обратил внимание на необходимость «поддержать санкции Великобритании, которые являются частью английского законодательства», а также принять во внимание более широкую картину, а именно то, что «ВЭБ начал российское разбирательство в нарушение арбитражного соглашения, чтобы обойти последствия санкции. ВЭБ надеялся добиться в России решения, которое он не смог получить от LCIA, и обеспечить его исполнение в отношении активов Barclays в России». | |
| США | 26 апреля 2024 г. окружной суд Южного округа Нью-Йорка удовлетворил судебный запрет JPMorgan, обязывающий банк ВТБ немедленно прекратить разбирательство в России и прекратить все усилия по исполнению постановления о замораживании активов, вынесенного российским судом в отношении JPMorgan. Ранее, 17 апреля 2024 г. Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области постановил арестовать средства на счетах JPMorgan в России для удовлетворения иска ВТБ к JPMorgan на сумму 439 млн долларов США (что отражает сумму средств ВТБ, находившихся на счете JPMorgan, которые были заморожены правительством США. Российский суд частично отменил постановление об аресте, отменив замораживание активов на счетах JPMorgan типа C (которые не могут быть переведены за пределы России) и разрешив JPMorgan производить выплаты заработной платы сотрудникам и налогов с отдельного счета. | |
| Clearstream (люксембургский депозитарий) | 17 апреля 2024 г. люксембургский депозитарий Clearstream сообщил, что не будет помогать при процессе выкупа зарубежными инвесторами заблокированных ценных бумаг у российских владельцев (по процедурам, установленным Указом Президента РФ от 9 сентября 2023 г. № 665, Указом Президента РФ от 5 марта 2022 г. № 95 и Решением Совета директоров Банка России от 22 декабря 2023 г., Указом Президента РФ от 8 ноября 2023 г. № 844 и Указом Президента РФ от 19 марта 2024 г. № 198). Депозитарий напомнил клиентам об их обязанности соблюдать санкции ЕС. | |
| США | 19 апреля 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выдало российскую Генеральную лицензию № 94, разрешающую операции с участием OWH SE iL (ранее известной как VTB Bank Europe SE) | |
| Израиль | Израильский банк Mizrahi Tefahot отказался обработать транзакцию, в рамках которой Р. Абрамович пожертвовал 8 миллионов шекелей ZAKA, израильской гуманитарной организации, из-за риска введения санкций ЕС и Великобритании за содействие в обходе санкций ЕС и Великобритании в отношении Р. Абрамовича. 30 января 2024 г. окружной суд Тель-Авива обязал банк произвести платеж на том основании, что средства останутся в Израиле и что санкции ЕС и Великобритании не применяются в Израиле. 2 апреля 2024 г. Верховный суд Израиля отменил это постановление на том основании, что Р. Абрамович и ZAKA не смогли доказать, что отказ банка разрешить перевод на основании его политики управления рисками был необоснованным (в соответствии с израильским законом о банковских услугах). Полное слушание апелляции банка Mizrahi Tefahot на решение окружного суда назначено на сентябрь 2024 г. | |
| Евросоюз | 12 апреля 2024 г. опубликован раздел «Часто задаваемых вопросов о санкциях», касающийся отчетности по исходящим переводам. Новое требование позволяет национальным компетентным органам лучше контролировать поток средств, связанных с российскими предприятиями за пределами ЕС, не ставя под угрозу деятельность предприятий, которые (частично) принадлежат России и законно работают в ЕС. Это позволяет лучше оценивать, представляют ли определенные виды переводов риск нарушения санкций, связанных с Россией, и способствуют ли они определению источников доходов России. Санкционная мера устанавливает обязательство по предоставлению отчетности, которое применяется к: - гражданам, юридическим лицам и органам, созданным в ЕС, которые прямо или косвенно более чем на 40% принадлежат гражданам, юридическим лицам или органам, созданным или зарегистрированным в России; - кредитно-финансовым учреждениям. Обязанность сообщать распространяется на переводы на сумму, превышающую в сумме 100 тыс. евро или более, совершенную в ходе одной или нескольких операций одной и той же стороной. Минимальный порог для отдельных операций, входящих в общую сумму всех соответствующих переводов, не установлен. Совокупная сумма в размере 100 тыс. евро применяется в течение отчетного периода, то есть каждый квартал. Первая отчетность обязанных операторов должна охватывать период с 1 января по 31 марта 2024 г. Мера также распространяется на граждан с двойным гражданством (включая граждан ЕС). Приводится Форма отчета об исходящих переводах. | |
| Киргизия | 2 апреля 2024 г. оператор национальной платежной системы Киргизии «Элкарт» сообщил о прекращении работы в Киргизии карт национальной платежной системы «Мир» с 5 апреля 2024 г. в связи с расторжением взаимоотношений с АО «НСПК». 3 апреля 2024 г. уточнено, что с 5 апреля 2024 г. прекращаются взаимоотношения между оператором национальной платежной системы «Элкарт» и АО «НСПК». С 12.00 3 апреля 2024 г. (по бишкекскому времени) пользователям недоступны следующие виды операций: - обслуживание карт в эквайринговых устройствах (безналичная оплата в POS-терминалах и снятие наличных в банкоматах); - переводы с карты на карты; - электронная коммерция: интернет-платежи с карты на счета торгово-сервисных предприятий (ТСП). | |
| Украина | Решением Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины от 1 февраля 2024 г. № 130 (вступило в силу 8 марта 2024 г.) утверждены изменения к порядку выполнения участниками рынков капитала решений Совета национальной безопасности и обороны Украины о применении персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) (утв. решением Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку от 13 октября 2015 г. № 1707). Профессиональные участники рынков капитала после включения лиц в национальный санкционный список должны в соответствии со своими внутренними документами устанавливать наличие/отсутствие среди клиентов, с которыми заключены договоры о предоставлении финансовых услуг, депонентов/собственников ценных бумаг, счета которых обслуживаются депозитарным учреждением (далее - собственники), их представителей, физических и юридических лиц. Подробно регламентированы действия для каждого вида санкций. | |
| Кипр | 1 декабря 2023 г. сообщено о том, что кипрским банкам дано указание прекратить все операции в рублях. | |
| Армения | 30 марта 2024 г. сообщено, что Банки Армении, которые являются участниками национальной платежной системы Armenian Card (ArCa), в ночь на 30 марта 2024 г. прекратили обслуживание российских карт «Мир». | |
| Великобритания | 29 февраля 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) издало Генеральную лицензию INT/2024/4398024 в рамках режима санкций против России, позволяющую лицам, которые задолжали деньги подсанкционным лицам в результате постановления суда, выплатить их в Управление судебных фондов, а Управлению - получить их. См. уведомление о публикации. | |
| Япония | 1 марта 2024 г. правительство Японии включило в санкционный список «Тинькофф Банк». | |
| Канада | 21 февраля 2024 г. Канада ввела санкции против страховых компаний «АльфаСтрахование», «РЕСО-Гарантия» и банка «Санкт-Петербург». | |
| США | 23 февраля 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции против следующих организаций российского финансового сектора: АО «Национальная система платежных карт» (НСПК) - оператор российской национальной платежной системы «Мир», девять региональных финансовых учреждений (банк «Авангард», банк РостФинанс, Челиндбанк, АКБ «Международный финансовый клуб», Модульбанк, Датабанк, Морской акционерный банк, Быстробанк, СПБ банк); пять инвестиционных и венчурных фондов и шесть компаний, занимающихся финансовыми технологиями (финтех), которые предоставляют программное обеспечение и ИТ-решения для российских финансовых учреждений. 23 февраля 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выдало Генеральную лицензию 89, разрешающую операции, направленные на сворачивание сделок до 8 апреля 2024 г. с банками, включенными в санкционный список 23 февраля 2024 г. | |
| Китай | 7 февраля 2024 г. сообщено, что китайский Zhejiang Chouzhou Commercial Bank уведомил клиентов об остановке операций с Россией вне зависимости от валюты, продукции и использования национальной платежной системы. В декабре 2023 г. банк уведомлял об остановке платежей по списку товаров, запрещенных санкциями ЕС. Также комплаенс ужесточили еще три крупных китайских банка: Bank of China, China Construction Bank и Industrial and Commercial Bank of China. 21 марта 2024 г. сообщено, что ряд китайских банков перестал принимать платежи в юанях из РФ. 17 апреля 2024 г. сообщено, что список кредитных организаций КНР, которые перестали принимать юани из России, расширился еще на четыре организации, включая крупнейший китайский банк ICBC. 24 июня 2024 г. сообщено, что российская дочерняя структура китайского Bank of China приостанавливает с 24 июня 2024 г. операции с российскими банками из SDN List США. С остальными партнерами банк продолжит работу. 19 ноября 2024 г. сообщено, что крупные китайские банки (Chouzhou Commercial и Bank of China) начали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями. | |
| Украина | 28 декабря 2023 г. постановлением Правления Национального банка Украины № 197 внесены изменения в Положение о реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций). Любое небанковское учреждение, которое по состоянию на 01 января 2024 г. имеет открытый в банке счет (включая расчетные счета), на котором учитываются средства санкционных лиц, обязано не позднее 01 февраля 2024 г. направить обслуживающему банку, в котором открыт такой счет, и Национальному банку Украины письмо с информацией о таком счете и сумму средств санкционных лиц, которые учитываются на таком счете. | |
| США | 22 декабря 2023 г. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Минфина США опубликовала постановление, касающееся доступа финансовых учреждений к информации о бенефициарной собственности, сообщаемой им этим ведомством. В частности, финансовым учреждениям запрещено предоставлять информацию, полученную от FinCEN лицам, физически находящимся в юрисдикции России, а также запрещено хранить такую информацию на территории, находящейся в юрисдикции России. Поясняется, что это необходимо в целях борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, налоговым мошенничеством и другой незаконной деятельностью. Документ вступает в силу с 20 февраля 2024 г. См. пресс-релиз FinCEN от 21 декабря 2023 г. | |
| Великобритания | 14 декабря 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) издало Генеральную лицензию INT/2023/4078352, согласно которой кредитные или финансовые учреждения Великобритании могут обрабатывать платежи, полученные от или через банки, попавшие в санкционный список после 13 декабря 2023 г. Кроме того, лицензия позволяет кредитным или финансовым учреждениям Великобритании обрабатывать платежи не в фунтах стерлингов, полученные из Сбербанка или через него. Лицензия действует с 15 по 22 декабря 2023 г. См. Уведомление о публикации от 15 декабря 2023 г. | |
| Великобритания | 15 декабря 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) внесло в санкционный список акционерный коммерческий банк «Новикомбанк». Ограничения включают заморозку активов и запрет на корреспондентские отношения, обработку платежей. Кроме того, введен запрет с 15 декабря 2023 г. на корреспондентские отношения с 26 российскими банками, уже присутствующими в санкционном списке: ВТБ, Промсвязьбанк, Открытие, Тинькофф Банк, Совкомбанк, Газпромбанк, Генбанк, Росбанк, Индустриально-сберегательный банк и др. | |
| США | 12 декабря 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) включило в санкционный список следующие финансовые учреждения: «Экспобанк», АО «Объединенная инвестиционная группа», расчетная небанковская кредитная организация «Металлург» и ООО «Сигнал Инвест». | |
| Великобритания | 6 сентября 2023 г. Управление финансового надзора Великобритании (FCA) опубликовало примеры передовой практики, чтобы максимизировать соблюдение финансовыми компаниями санкций. Передовые практики, выявленные FCA, включают: - активные подходы компаний к выявлению подверженности России санкциям; - постоянно разрабатываемые эффективные системы проверки для выявления случаев уклонения от санкций; - хорошо откалиброванные инструменты проверки, соответствующие санкционным рискам, которым подвергается компания. | |
| Великобритания | 9 декабря 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выпустило Генеральную лицензию INT/2023/3781228, разрешающую бессрочно с 9 декабря 2023 г. уплату муниципального налога или ставок, взимаемых за недвижимость внутри страны и за ее пределами, включая любые связанные с этим штрафы или сборы за просрочку, местным органам власти Великобритании. См. Уведомление о публикации от 9 декабря 2023 г. 5 августа 2024 г. Генеральная лицензия INT/2023/3781228 обновлена с целью добавления разрешения в список разрешенных платежей на оплату сборов, причитающихся или подлежащих уплате британскими подсанкционными лицами местным органам власти за сборы округа по улучшению бизнеса. 5 декабря 2024 г. Генеральная лицензия INT/2023/3781228 отменена. Лицензия была отменена, поскольку предусмотренные ею платежи подпадают под исключение о требуемых платежах, установленное в Поправках № 2 2024 г. к Регламенту о санкциях (см. п. 3.366 Путеводителя), вступивших в силу с 5 декабря 2024 г., и не требуют получения лицензии OFSI. | |
| США | 2 ноября 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) ввело санкции против семи российских банков (Почта Банк, Хоум Кредит Банк, Русский стандарт, Абсолют Банк, Блан Банк, Русский региональный банк, Всероссийский банк развития регионов), руководителя Русского регионального банка и Санкт-Петербургской биржи. | |
| Великобритания | 6 октября 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании («OFSI») опубликовало Генеральную лицензию INT/2023/3626884, позволяющую подсанкционным лицам Великобритании осуществлять разрешенные платежи в Регистрационную палату. Лица, действующие от имени британских ПЛ, также могут осуществлять разрешенные платежи в Регистрационную палату. См. уведомление о публикации. 23 февраля 2024 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2023/3626884 внесены поправки, разрешающие уплату сборов за административное восстановление. 2 апреля 2024 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2023/3626884 внесены административные поправки. 5 декабря 2024 г. Генеральная лицензия OFSI INT/2023/3626884 отменена. Лицензия была отменена, поскольку предусмотренные ею платежи подпадают под исключение о требуемых платежах, установленное в Поправках № 2 2024 г. к Регламенту о санкциях (см. п. 3.366 Путеводителя), вступивших в силу с 5 декабря 2024 г., и не требуют получения лицензии OFSI. 29 сентября 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании («OFSI») опубликовало обновленное руководство по санкциям в отношении России. Разъясняется, что финансовому учреждению Великобритании не следует замораживать средства, полученные косвенно от подсанкционного банка, когда и отправитель средств, и получатель средств являются неподсанкционными владельцами счетов. По мнению OFSI, единственной связью с подсанкционным лицом является то, что британское финансовое учреждение получает средства косвенно от подсанкционного банка (и после британского финансового учреждения в цепочке нет подсанкционного банка), поэтому запреты на замораживание активов не задействованы, и финансовому учреждению Великобритании не нужно замораживать полученные им средства. Руководство включает изображения двух платежных цепочек, которые служат примерами обстоятельств, при которых в настоящее время не может быть инициировано замораживание активов. Также опубликована Генеральная лицензия на корреспондентские банковские платежи (INT/2023/3566356), разрешающая при соблюдении определенных условий возврат платежей банку, не являющемуся подсанкционным или связанным с подсанкционным лицом.. Генеральная лицензия вступила в силу 29 сентября 2023 г. и истекает в 23.59 1 декабря 2023 г. 24 ноября 2023 г. действие Генеральной лицензии на корреспондентские банковские платежи INT/2023/3566356 продлено до 14 декабря 2023 г. См. также уведомление о публикации. 21 сентября 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании («OFSI») опубликовало Генеральную лицензию INT/2023/3179120, позволяющую осуществлять оплату водопроводным компаниям за услуги водоснабжения и канализации подсанкционным лицам, которые владеют или арендуют недвижимость в Великобритании. См. уведомление о публикации. 1 октября 2024 г. Генеральная лицензия INT/2023/3179120 была обновлена: 1. Изменено определение подсанкционных лиц, включенных в перечень Великобритании (DPS). 2. Изменено определение возвратных платежей. 3. Срок действия Генеральной лицензии теперь бессрочен. Также 1 октября 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило 2 часто задаваемых вопроса (121 и 122). В ответа на вопрос 121 разъясняется, что внутренние расчёты по российским ценным бумагам между двумя контрагентами с субсчетами, находящимися в ведении одного и того же финансового учреждения, не подпадают под санкции Великобритании и могут осуществляться без лицензии OFSI при определенных условиях. Ответ на вопрос 122 в разделе «Санкции за доверительные услуги» вносит ясность в отношении терминов «находится» и «обычно проживает» в России во избежание того, чтобы разные британские компании применяли разные уровни должной осмотрительности в схожих сценариях. 11 октября 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI) опубликовало Генеральную лицензию INT/2023/3074680 от 14 июня 2023 г. Эта Генеральная лицензия разрешает торговлю деривативами и фьючерсами, связанными с поставкой или доставкой морским транспортом российской нефти и нефтепродуктов по стоимости, не превышающей предел цен. Разрешается брокерская деятельность и обработка платежей в связи с разрешенной деятельностью. См. уведомление об опубликовании. | |
| Киргизия | 4 октября 2023 г. Национальный банк Киргизии призвал коммерческие банки усилить внутренний контроль и меры по недопущению проведения операций с лицами и товарами, находящимися в международных санкционных списках. Особо отмечен новый перечень санкционных товаров Великобритании, которые могут быть использованы в военных целях, таких как электронные компоненты, проводники/полупроводники, электронные интегральные схемы и т.д. | |
| США | 14 сентября 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США ввело санкции против банков «Ак Барс» и «Синко». См. пресс-релиз Минфина США от 14 сентября 2023 г. | |
| Канада | 22 августа 2023 г. Канада ввела санкции в отношении банков «Уралсиб», «Зенит», Росбанка и Всероссийского банка развития регионов. | |
| Канада | 19 июля 2023 г. Канада внесла в санкционный список банк «Точка», АО «Тинькофф банк», а также Yandex Pay и Карту МИР. | |
| США | 20 июля 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США внесло с список SDN OFAC пять российских банков: «Локо Банк», «Петербургский социальный коммерческий банк», Коммерческий банк «Солидарность», «Тинькофф Банк» и «Коммерческий Банк Юнистрим». 20 июля 2023 г. выдана Генеральная лицензия № 71, разрешающая прекращение сделок и отклонение транзакций с участием указанных банков до 18 октября 2023 г. См. пресс-релиз Минфина США от 20 июля 2023 г. | |
| 4.103. | Евросоюз | 23 июня 2023 г. в санкционный список ЕС включены два банка: Международный расчетный банк (МРБ) и Центр международных расчетов (ЦМРБанк), которые действуют на территориях Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей. |
| США | 31 мая 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выдало связанную с Россией генеральную лицензию 69, разрешающую до 30 июня 2023 г. операции с определенными долговыми ценными бумагами с участием Международного инвестиционного банка, выпущенными до 12 апреля 2023 г. | |
| 4.101. | Великобритания | 19 мая 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило в санкционный список банки «Тинькофф», Росбанк, ВБРР, Металлинвестбанк. |
| 4.100. | Австралия | 17 мая 2023 г. в санационный список Австралии включены пять российских банков: «Санкт-Петербург», «Уралсиб», «Зенит», МТС-банк и Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР). |
| 4.99. | США | 12 апреля 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) внесло в санкционный список Международный инвестиционный банк (МИБ), «контролируемое Россией финансовое учреждение в Будапеште, Венгрия». |
| 4.98. | Объединенные Арабские Эмираты | 31 марта 2023 г. Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов сообщил об аннулировании лицензии у МТС-банка в Абу-Даби, сворачивании его операций в течение шести месяцев с даты принятия решения и закрытии филиала. Решение принято «после рассмотрения имеющихся вариантов относительно нового статуса МТС-банка, а также с учетом санкционных рисков, связанных с банком после присвоения статуса». |
| 4.97. | Евросоюз | 21 марта 2023 г. раздел «Часто задаваемых вопросов» дополнен разъяснениями, касающимися криптоактивов. Так, на криптоактивы распространяются соответствующие положения о замораживании активов и запрете на предоставление средств или экономических ресурсов включенным в санкционный перечень лицам. Криптоактивы не должны использоваться для обхода санкций ЕС. Запрет на предоставление услуг криптокошелька, счета или хранения криптоактивов означает, что никакие новые сервисы и/или учетные записи не допускаются, а существующие сервисы и/или счета должны быть закрыты. В последнем случае криптоактивы должны быть возвращены российскому клиенту или быть конвертированы в фиатную валюту или другую категорию активов, которая не подлежит санкциям. Конвертация криптоактивов в фиатные депозиты допускается до суммы, разрешенной для депозитов. 21 марта 2023 г. обновлен раздел «Часто задаваемых вопросов», касающийся прав интеллектуальной собственности. Ведомства интеллектуальной собственности ЕС и государств-членов не должны осуществлять новых регистраций прав интеллектуальной собственности, заявки на которые уже были поданы до включения российских лиц в санкционный список, а также не должны регистрировать передачу уже предоставленных прав, если они принадлежат подсанкционному российскому физическому или юридическому лицу. Все этапы процедуры экспертизы заявки должны быть немедленно приостановлены. Заявки на регистрацию новых прав интеллектуальной собственности квалифицируются как предоставление экономических ресурсов подсанкционным лицам и должны быть отклонены. При этом права интеллектуальной собственности могут быть продлены при условии, что они остаются замороженными. |
| 4.96. | США | 8 марта 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США исключило из санкционного списка SDN Тексакабанк - бывший дочерний банк «Сбера» в Казахстане в связи с продажей холдингу «Байтерек». |
| США | 1 марта 2023 г. США продлили на 1 год действие чрезвычайного положения, введенного в 2014 году против России, и связанные с ним санкционные ограничения против РФ. 7 апреля 2023 г. США продлили на 1 год чрезвычайное положение в стране, введенное приказом Президента США от 19 апреля 2021 г. и предусматривающее блокирование имущества в связи с «вредоносной зарубежной деятельностью Правительства Российской Федерации». 4 марта 2024 г. США продлили на 1 год действие чрезвычайного положения, введенного в 2014 году против России, и связанные с ним санкционные ограничения против РФ. См. пресс-релиз Белого дома от 4 марта 2024 г. 9 апреля 2024 г. США продлили на 1 год действие чрезвычайного положения, введенного приказом Президента США 19 апреля 2021 г. и предусматривающего связанные с ним санкционные ограничения против РФ, такие как блокировка активов в связи с «вредоносной внешней деятельностью Правительства Российской Федерации». 10 апреля 2025 г. США продлили на 1 год действие чрезвычайного положения, введенного указом Президента США от 15 апреля 2021 года и предусматривающего связанные с ним санкционные ограничения против РФ, такие как блокировка активов в связи с «вредоносной внешней деятельностью Правительства Российской Федерации», а также вторичных ограничений в отношении иностранных финансовых институтов, сотрудничающих с подсанкционными российскими субъектами. | |
| 4.94. | Евросоюз | 28 февраля 2023 г. добавлен новый раздел «Часто задаваемых вопросов», посвященный специализированным службам обмена финансовыми сообщениями. Разъясняется, что отключение от SWIFT ряда российских банков (у которых не заморожены активы) не означает ограничений для использования других способов обмена сообщениями для подтверждения платежных поручений, такие как электронная почта, факс, бумага, в случае неподсанкционной торговли. Отмечается, что дочерние компании российских банков, отключенных от SWIFT, в ЕС или других странах за пределами России имеют отдельные юридические лица от российской материнской компании. Эти дочерние компании считаются созданными в соответствии с законодательством соответствующего государства-члена или третьей страны. Следовательно, они не подлежат ограничению. Филиалы же российской материнской компании не являются самостоятельными юридическими лицами и считаются юридическими лицами, созданными в России. Таким образом, запрет распространяется на филиалы кредитные организации. |
| 4.93. | Евросоюз | 25 февраля 2023 г. в санкционный список ЕС добавлены Альфа-Банк, Росбанк и Тинькофф Банк, Фонд национального благосостояния Российской Федерации и Российская национальная перестраховочная компания. Компетентные органы государств-членов вправе разрешить разблокировку определенных замороженных средств или экономических ресурсов, принадлежащих указанным трем банкам на таких условиях, которые компетентные органы сочтут подходящими, и после того, как будет установлено, что такие средства или экономические ресурсы необходимы для прекращения до 26 августа 2023 года операций, контрактов или других соглашений, включая корреспондентские банковские отношения, заключенные с этими организациями до 25 февраля 2023 года. В отношении Национального расчетного депозитария (НРД) предусмотрено, что компетентные органы государств-членов могут разрешить разблокировку определенных замороженных средств или экономических ресурсов, принадлежащих НРД после определения того, что: - такие средства необходимы для реализации или передачи ценных бумаг юридическим лицом, учрежденным в ЕС, которое в настоящее время или ранее контролировалось Внешторгбанком; - такое отчуждение или передача завершены к 24 июля 2023 г. и, - такое отчуждение или передача осуществляются на основе операций, контрактов или других соглашений, заключенных или иным образом связанных с НРД, до 3 июня 2022 г. Аналогичные исключения предусмотрены для ООО «Коммерческие автомобили - Группа ГАЗ» - для прекращения до 26 августа 2023 г. операций, контрактов или других соглашений, заключенных с участием этой организации до 25 февраля 2023 г. |
| 4.92. | США | 24 февраля 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) добавило 11 российских банков в список блокирующих санкций: Московский кредитный банк, Ланта Банк, Металлинвестбанк, МТС Банк, Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный», «Банк Санкт-Петербург», банк «Приморье», SDM-Bank, Уральский банк реконструкции и развития (УБРИР), Уралсиб, банк «Зенит», а также «Зенит Финанс», «Зенит Лизинг» и «Зенит Факторинг МСП». В связи с этим 24 февраля 2023 г. OFAC выдало связанную с Россией Генеральную лицензию 60, разрешающую сворачивать и отклонять транзакции с участием назначенных финансовых учреждений до 25 мая 2023 г. Кроме того, OFAC выпустило относящуюся к России Генеральную лицензию 61, разрешающий сворачивать определенные операции с ценными бумагами и деривативами с участием некоторых из этих финансовых учреждений до 25 мая 2023 г. OFAC также выдало связанные с Россией: - Генеральную лицензию 8F, разрешающую операции, связанные с энергетикой, действующую до 16 мая 2023 г.; - Генеральную лицензию 13D, разрешающую определенные административные операции, действующую до 6 июня 2023 г. (19 мая 2023 г. заменена на 13E со сроком действия до 17 августа 2023 г., 10 августа 2023 г. заменена на 13F со сроком действия до 8 ноября 2023 г., 2 ноября 2023 г. заменена на 13G со сроком действия до 31 января 2024 г., 18 января 2024 г. заменена на 13H со сроком действия до 17 апреля 2024 г., 12 апреля 2024 г. заменена на 13I со сроком действия до 11 июля 2024 г., 10 июля 2024 г. заменена на 13J со сроком действия до 9 октября 2024 г., 30 сентября 2024 г. заменена на 13K со сроком действия до 8 января 2025 г., 7 января 2025 г. заменена на 13L со сроком действия до 9 апреля 2025 г., 7 апреля 2025 г. заменена на 13M со сроком действия до 9 июля 2025 г., 8 июля 2025 г. заменена на 13N со сроком действия до 9 октября 2025 г., 29 сентября 2025 г. заменена на 13O со сроком действия до 9 января 2026 г., 6 января 2026 г. заменена на 13P со сроком действия до 9 апреля 2026 г.) OFAC также опубликовало пять связанных часто задаваемых вопросов (1114-1118). В частности, отмечается, что выданные лицензии не разрешают операции, связанные с уплатой так называемого «налога на выезд» до отчуждения активов, расположенных в Российской Федерации, который может с декабря 2022 г. требовать Правительство России, что потенциально требует проведения операций с участием Центрального банка России или Минфина России. Запрос на получение такой лицензии нужно подавать отдельно. 30 марта 2023 г. часто задаваемый вопрос 1118 дополнен следующим разъяснением: хотя OFAC известно, что Комиссия, созданная Российской Федерацией для рассмотрения такого отчуждения, может включать физических лиц из организаций, подпадающих под действие Директивы о суверенных сделках, связанных с Россией, или физических лиц, включенных в Список специально назначенных граждан и заблокированных лиц, лицам из США не нужно запрашивать разрешение OFAC для своих российских покупателей для подачи заявления в Комиссию относительно сделки по отчуждению. |
| 4.91. | Великобритания | 24 февраля 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) внесло в санкционный список ПАО «МТС-Банк», ПАО «Банк Санкт-Петербург», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк Зенит». |
| Украина | Постановлением Верховной Рады Украины от 23 февраля 2023 г. № 2924-IX утверждено решение Совета национальной безопасности и обороны, введенное в действие Указом Президента Украины от 22 февраля 2023 г. № 89/2023. Сроком на 50 лет введены секторальные специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции) ко всем банкам, зарегистрированным/имеющим местонахождение в Российской Федерации, в том числе в отношении Центрального банка Российской Федерации, небанковских кредитных организаций, операторов платежных систем, профессиональных участников фондового рынка, страховых компаний, инвестиционных фондов и других учреждений, зарегистрированных / имеющих местонахождение в Российской Федерации, предоставляющих финансовые услуги. Предусмотрены следующие меры: - остановка сделок с активами, принадлежащими финансовым учреждениям Российской Федерации; - запрет на установление и поддержание деловых отношений, в том числе корреспондентских отношений, с финансовыми учреждениями Российской Федерации; - запрет совершения сделок с финансовыми учреждениями Российской Федерации; - запрет приобретения ценных бумаг и других денежных инструментов, за исключением отчуждения (в том числе безвозмездного) ценных бумаг в пользу страны Украины; - приостановка выполнения экономических и финансовых обязательств в пользу финансовых учреждений Российской Федерации, в том числе по перечислению дивидендов, процентов и других выплат; - запрет инвестиций в пользу финансовых учреждений Российской Федерации; - приостановка обслуживания электронных платежных средств; - запрет зачисления средств на счета клиентов - физических/юридических лиц по переводам, инициированным с использованием электронных платежных средств, эмитированных финансовыми учреждениями Российской Федерации; - аннулирование текущих регистраций и запрет осуществления Национальным банком Украины новых регистраций; Украинским физическим и юридическим лицам запрещено проводить операции, приводящие к нарушению, обходу введенных ограничений. В целях обеспечения реализации секторальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в отношении финансовых учреждений Российской Федерации принято решение Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей от 10 августа 2023 г. № 160. Организаторам азартных игр, операторам государственных лотерей и субъектам хозяйствования - резидентам Украины, получившим лицензию на осуществление деятельности по предоставлению услуг в сфере азартных игр, в течение срока применения секторальных специальных санкций в отношении финансовых учреждений Российской Федерации предписано соблюдать введенные ограничения с учетом специфики деятельности. | |
| 4.89. | Швейцария | 15 февраля 2023 г. Министерство юстиции Швейцарии признало незаконной возможность конфискации российских частных активов, находящихся в швейцарских банках, и их направления на восстановление Украины. Экспроприация частных активов законного происхождения без компенсации не допускается швейцарским законодательством. 7 марта 2024 г. Совет кантонов Швейцарии (верхняя палата Парламента) проголосовал за то, чтобы правительство Швейцарии использовало замороженные средства российского Центрального банка в качестве репараций для восстановления Украины. |
| 4.88. | Европейский депозитарий Euroclear | Объявлено об отказе от использования российского рубля в качестве расчетной валюты с 8 февраля 2023 г. Рублевые остатки конвертированы в евро. |
| 4.87. | США | 8 февраля 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало часто задаваемый вопрос, связанный с Россией (1113). Лица США, включая финансовые учреждения, могут переводить ценные бумаги, выпущенные незаблокированными российскими юридическими лицами, из наследства умершего на счет соответствующего бенефициара, включая юридическое лицо-преемника (например, семейный траст), при условии, что такие переводы (i) являются частью обычной процедуры администрирования имущества умершего, (ii) не связаны с обменом и (iii) не связаны с другими санкциями (включая участие заблокированных лиц). Однако ценные бумаги, выпущенные заблокированными российскими юридическими лицами в наследстве умершего должны оставаться заблокированными. Управление имуществом умершего, требующее передачи заблокированных ценных бумаг, требует специальной лицензии от OFAC. |
| 4.86. | США | 18 января 2023 г. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) издала приказ, в котором биржа виртуальной валюты Bitzlato Limited (Bitzlato) определена как «главное предприятие по отмыванию денег» в связи с незаконным финансированием в России. Приказ запрещает определенные переводы средств с участием Bitzlato любым подпадающим под его действие финансовым учреждениям. См. пресс-релиз от 18 января 2023 г. |
| 4.85. | UnionPay | 29 декабря 2022 г. сообщено, что платежная система UnionPay ввела ограничения для всех российских банков на снятие наличных за пределами РФ: - 50 000 юаней в день по карте (или эквивалент данной сумме в других валютах); - 500 000 юаней в год по карте (или эквивалент данной сумме в других валютах). |
| 4.84. | Великобритания | 15 декабря 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций OFSI выдало Генеральную лицензию INT/2022/2448692, предусматривающую 7-дневный период прекращения действия финансовых запретов, предусмотренных отдельными пунктами Правил о России (санкциях) (выходе из ЕС) 2019 г. Генеральная лицензия вступила в силу с 16 декабря 2022 г. и истекает 22 декабря 2022 г. В указанный период лицо может прямо или косвенно иметь дело с переводными ценными бумагами или инструментами денежного рынка, подпадающими под запрет; лицо может предоставлять отдельные виды запрещенных ссуд или кредит категории 6; лицо может прямо или косвенно приобрести долю собственности или контроль над другим лицом, не являющимся физическим лицом, связанным с Россией, для указанных в Правилах целей. |
| Казахстан | 9 декабря 2022 г. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан сообщило о получении письма от Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, в котором американское ведомство разъяснило, что не возражает против использования банковских карт системы «МИР» частными лицами, а именно гражданами, мигрировавшими из России в Казахстан для совершения операций, обеспечивающих их жизнедеятельность. При этом операции с данной платежной системой останутся под особым контролем (см. п. 3.93 и п. 4.73 Путеводителя) в целях недопущения ее использования для обхода антироссийских санкций. Решение о подключении к системе «МИР» казахстанские банки должны принимать самостоятельно на основе собственных стратегий развития и внутренних систем оценки рисков. Крупнейший банк Казахстана «Halyk Bank» («Народный банк») приостановил использование платежной системы «Мир» в сентябре 2022 г. и прекратил обслуживать карты «Мир» с 27 февраля 2024 г. Казахстанский банк «Фридом Финанс» прекратил операции с картами «Мир» с 27 февраля 2024 г. «Bereke Bank» (бывшая «дочка» Сбербанка в Казахстане) объявил о прекращении приема безналичных платежей по картам «Мир» с 17 марта 2024 г. и приостановке взаимодействия с национальной системой платежных карт «Мир». | |
| 4.82. | Швейцария | 29 ноября 2022 года было обновлено толкование отдельных статей Положения о мерах, связанных с ситуацией в Украине. Было адаптировано толкование статей 12, 14а и 14с, касающихся перевозки определенных товаров и предоставления услуг. Сообщено о снятии ограничения (см. п. 4.10 Путеводителя) на объем депозитов, разрешенный для хранения в банках Швейцарии для россиян, также имеющих гражданство Монако, Андорры или Великобритании. Ранее ограничение не применялось только к россиянам - обладателям второго гражданства Швейцарии или одной из стран Европейской экономической зоны (в нее входят страны ЕС, а также Исландия, Лихтенштейн и Норвегия). 2 мая 2023 г. обновлено толкование статей 12, 13, 14, 14a, 14c, 15, 16, 20, 21, 23, 25, статьи 28b, 28d и 28e Постановления о мерах, связанных с ситуацией в Украине. |
| 4.81. | Украина | 19 ноября 2022 г. вступил в силу закон Украины № 2736-IX от 4 ноября 2022 г. о защите финансовой системы страны для ограничения операций с резидентами РФ и Белоруссии. Меры по защите финансовой системы Украины включают: - недопущение к руководству и управлению субъектами первичного финансового мониторинга лиц, являющихся гражданами РФ и Белоруссии; - расширение перечня высокорисковых клиентов субъектов первичного финансового мониторинга гражданами и юридическими лицами, являющимися резидентами России и Белоруссии (кроме граждан этих государств, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 г.); - установление обязанности для субъектов первичного финансового мониторинга отчитываться в Госфинмониторинг о пороговых операциях (400 тысяч гривен и более) с субъектами, связанными с Россией и/или Белоруссией. |
| 4.80. | США | 10 ноября 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) выдало связанную с Россией Генеральную лицензию 53, разрешающую операции, необходимые для официальной работы дипломатических представительств Российской Федерации (например, выплата заработной платы сотрудникам российских представительств, произведенная Минфином России из незаблокированного российского банка). При этом по-прежнему запрещены любое дебетование счета в бухгалтерских книгах американских финансовых учреждений Центрального банка России, Фонда национального благосостояния России или Минфина России, а также любые операции, запрещенные американским законом о санкциях РФ за вредоносную иностранную деятельность. См. также часто задаваемый вопрос 1096 от 10 ноября 2022 г. 21 ноября 2024 г. Генеральная лицензия 53 заменена на Генеральную лицензию 53А. |
| Великобритания | 28 октября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/2252300 на оплату юридических услуг. При полном соблюдении условий частей A или B Генеральной лицензии любое лицо или соответствующее учреждение может получать платежи от обозначенных подсанкционных лиц; обрабатывать такие платежи, осуществлять платежи (прямо или косвенно) в пользу или от имени этих лиц, а также совершать любые другие действия, которые разумно необходимы для осуществления юридических услуг. О любой деятельности, осуществляемой в соответствии с указанной Генеральной лицензией, необходимо сообщить в Минфин в течение 7 дней. См. Формы отчетности. 29 апреля 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2023/2954852 на оказание юридических услуг сроком действия с 29 апреля по 28 октября 2023 г. взамен лицензии INT/2022/2252300, срок которой истек. 29 октября 2023 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2023/3744968 на оказание юридических услуг сроком действия с 29 октября 2023 г. по 28 апреля 2024 г. взамен лицензии INT/2023/2954852, срок которой истек. Об основных изменениях см. Уведомление о публикации. 26 апреля 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2024/4671884 на оказание юридических услуг сроком действия с 29 апреля 2024 г. по 28 октября 2024 г. взамен лицензии INT/2023/3744968, срок которой истек. Об основных изменениях см. Уведомление о публикации. Оно также содержит 37 часто задаваемых вопросов об изменениях в новой лицензии, её объеме, сборах, расходах и почасовых ограничениях, требованиях к отчетности, взаимодействии с конкретными лицензиями и способами оплаты. В частности, были переустановлены ограничения на профессиональные юридические услуги и расходы - пользователи лицензии смогут использовать ограничения на оплату юридических услуг (500 000 фунтов стерлингов, включая НДС) и ограничения на расходы (10% от стоимости юридических услуг до 50 000 фунтов стерлингов, включая НДС). 25 октября 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2024/5334756 на оказание юридических услуг сроком действия с 29 октября 2024 г. по 28 апреля 2025 г. взамен лицензии INT/2024/4671884, срок которой истек. Генеральная лицензия содержит следующие ключевые изменения по сравнению с ранее действующей: - расширяет определение юридической фирмы и применяет финансовый лимит лицензии «на одну юридическую фирму»; - включает определение банковского счета за пределами Великобритании; - увеличивает размер профессиональных юридических гонораров, которые могут быть выплачены, с 500 тыс. до 2 млн фунтов стерлингов; - увеличивает расходы, которые могут быть оплачены, до 200 тыс. фунтов стерлингов или 10% от подлежащих уплате судебных издержек, в зависимости от того, какая сумма меньше; - разрешает производить платежи напрямую на банковский счет за пределами Великобритании при соблюдении определенных условий. См. Уведомление о публикации. 5 ноября 2024 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) обновило 14 «Часто задаваемых вопросов» в Руководстве по финансовым санкциям Великобритании, чтобы отразить введение в действие новой Генеральной лицензии на оказание юридических услуг. 28 марта 2025 г. Генеральная лицензия OFSI INT/2024/5334756 изменена, чтобы разъяснить: - что юридические консультации и/или представительство в разрешении споров включены в определение «Юридические услуги»; - ссылка на «принадлежащие и контролируемые» применяется только к компаниям, а не физическим лицам в соответствии с определением «подсанкционные лица». 28 марта 2025 года Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2025/5787748, позволяющую подсанкционным лицам производить платежи арбитражным ассоциациям и арбитрам для покрытия гонораров и расходов за их арбитражные услуги. Генеральная лицензия также позволяет арбитрам и арбитражным ассоциациям направлять платежи, получать и использовать такие платежи для покрытия арбитражных расходов. См. Уведомление о публикации от 28 марта 2025 г. 23 декабря 2025 г. OFSI опубликовало 7 ответов на часто задаваемые вопросы (177-183) о стоимости арбитражных разбирательств в соответствии с Генеральной лицензией INT/2025/5787748. Поясняется, что лицензия позволяет оплачивать гонорары арбитров и арбитражных ассоциаций, а также расходы, связанные с арбитражным разбирательством, в размере до 500 000 фунтов стерлингов за арбитражное разбирательство. Сюда входят, например, сборы за назначение, сборы за слушание, расходы на расшифровку и другие административные расходы, в том числе услуги, предоставляемые третьими сторонами в связи с арбитражными разбирательствами. Если расходы на арбитражное разбирательство составляют 501 000 фунтов стерлингов, арбитры могут получить и обработать 500 000 фунтов стерлингов в соответствии с лицензией. Затем они должны подать специальное заявление на получение оставшихся 1000 фунтов стерлингов. Арбитражное разбирательство, проводимое за пределами Великобритании, подпадает под британские санкции только в том случае, если оно связано с Великобританией. Если поставщик арбитражных услуг связан с Великобританией, например, если арбитром является гражданин Великобритании, то это создает связь с Великобританией, и для оплаты арбитражных расходов придется полагаться на Генеральную лицензию. 28 апреля 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) в рамках режима санкций против России и Белоруссии выдало Генеральную лицензию INT/2025/6160920 на оказание юридических услуг сроком действия с 29 апреля 2025 г. по 28 октября 2025 г. взамен лицензии INT/2024/5334756, срок действия которой истек. Ключевые изменения по сравнению с ранее действующей лицензией: - пересмотрены ограничения на профессиональные юридические гонорары и расходы. Пользователи лицензии могут использовать ограничения на юридические гонорары (2 млн фунтов стерлингов, вкл. НДС) и ограничения на расходы (10% от юридических гонораров до 200 тыс. фунтов стерлингов, вкл. НДС); - если юридическая фирма, юридический консультант или адвокат не получили профессиональные юридические гонорары и/или гонорары адвокатов от или от имени подсанкционного лица в соответствии с Генеральной лицензией, расходы до 50 тыс. фунтов стерлингов могут быть выплачены в отношении любого подсанкционного лица на юридическую фирму (или на адвоката, если он нанят по прямому указанию); - изменено разрешение на открытие счетов в банках за пределами Великобритании , чтобы включить адвоката. См. Уведомление о публикации. Также 28 апреля 2025 г. в рамках режима санкций против России Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2025/6135848, разрешающую перевод активов и обязательств в рамках интеграции Credit Suisse Group AG в UBS Group AG. См. Уведомление о публикации. 22 октября 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) в рамках режима санкций против России и Белоруссии выдало Генеральную лицензию INT/2025/7323088, которая позволяет британской юридической фирме или британскому адвокату предоставлять юридические консультации лицу, указанному в соответствии с режимами автономных санкций Великобритании, которые вступают в силу после истечения срока действия Генеральной лицензии на юридические услуги INT/2024/6160920 28 октября 2025 г. 17 декабря 2025 г. в Генеральную лицензию INT/2025/7323088 были внесены изменения: было обновлено определение «юридических услуг». Лицензия вступает в силу 29 октября 2025 г. и истекает 28 апреля 2026 г. Основные изменения: - Генеральная лицензия теперь охватывает большинство автономных санкционных режимов Великобритании. Это означает, что юридические фирмы, юрисконсульты, адвокаты и поставщики услуг по возмещению расходов могут полагаться на Генеральную лицензию для получения гонораров и/или расходов, причитающихся от лиц, указанных в одном из этих режимов, при условии соблюдения всех условий лицензии. - Генеральная лицензия не допускает прямых или косвенных выплат любому лицу, указанному в целях соблюдения обязательств ООН, или в его пользу. 24 октября 2025 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) опубликовало часто задаваемые вопросы 170 и 171 о применении Генеральной лицензии на оказание юридических услуг (INT/2025/7323088). | |
| 4.78. | Великобритания | 28 октября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/2305324, в соответствии с которой физические лица могут предоставлять кредиты категории 5 компании Saving Energy For Europe GmbH, также известной как Gazprom Germania, и ее дочерним компаниям, включая SEFE Marketing & Trading Limited и SEFE Energy Limited. Эта лицензия вступает в силу с 23:59 28 октября 2022 года и истекает 29 октября 2023 г. 28 октября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/2307324 - 7-дневную лицензию, которая позволяет выдавать кредиты категории 5 до 23:59 5 ноября 2022 г. |
| 4.77. | Турция, Узбекистан | 16 сентября 2022 г. турецкие банки Isbank и Denizbank прекратили обслуживание карт российской платежной системы «Мир». 27 сентября 2022 г. три государственных банка Турции Ziraat Bankasi, VakifBank и Halkbank. отказались от использования российской платежной системы «Мир». 23 сентября 2022 г. банки Узбекистана приостановили обслуживание карт «Мир». См. уведомление Единого общереспубликанского процессингового центра Uzcard от 23 сентября 2022 г. |
| Евросоюз | 12 октября 2022 г. обновлен раздел «Часто задаваемых вопросов о санкциях», связанный с запретом на депозиты российских лиц, превышающие 100 тыс. евро (о запрете см. п. 1.2 Путеводителя). Разъясняется, что запрет не применяется к вкладам, сделанным гражданами России, проживающими в третьих странах, если у них есть временный или постоянный вид на жительство в участнике Европейской экономической зоны или Швейцарии, или гражданство одного из этих государств. В этом случае депозиты могут быть свыше 100 тыс. евро. Если российские физическое или юридическое лицо, организация или орган имели более 100 тыс. евро на депозите в день вступления в силу ограничения (26 февраля 2022 г. для физических лиц или 21 июля 2022 г. для юридического лица, организации или органа, учрежденного за пределами ЕС и чьи имущественные права более чем на 50 % прямо или косвенно принадлежат россиянам), то применяется «дедушкина оговорка». Это означает, что указанные лица вправе хранить деньги и делать с ними, что хотят (например, снять, оставить на счете), но они не могут увеличить баланс таким образом, что он превысит 100 тыс. евро (если только компетентный орган государства-члена не предоставит особое разрешение). 27 октября 2022 г. обновлен раздел «Часто задаваемых вопросов о санкциях», касающийся замораживания активов и запрета на предоставление средств или экономических ресурсов. Разъясняется, что акции подсанкционных акционеров с существенными долями в банках ЕС квалифицируются как «фонды» и, следовательно, должны быть заморожены, если они принадлежат или контролируются внесенным в санкционный список лицом. Такому лицу запрещается осуществлять любые права голоса, которые могут привести к каким-либо изменениям в отношении этих акций. Право голоса как таковое может считаться нематериальным экономическим ресурсом, и необходимо предотвратить его использование в целях любого получения средств, товаров или услуг. 27 октября 2022 г. обновлен раздел «Часто задаваемых вопросов о санкциях», касающийся центральных депозитариев ценных бумаг. При ответе на вопрос о возможности конвертации депозитарных расписок (ДР) российских эмитентов в базовые акции, сообщается, что такое преобразование подразумевает, что держатели ДР должны стать прямыми владельцами базовых акций. Тем самым иностранные инвесторы фактически принуждаются участвовать в российском рынке и применять российское законодательство. Отмечается, что на практике инвесторы из ЕС могут оказаться не в состоянии соблюдать российские требования по конвертации и впоследствии получить доступ к своим ценным бумагам. См. также п. 1.33 Путеводителя. | |
| 4.75. | Украина | Указом Президента Украины от 19 октября 2022 г. № 726/2022 сроком на 10 лет введены персональные специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции) против Национального расчетного депозитария, Альфа-банка, Транскапиталбанка, Уральского банка реконструкции и развития, Московского кредитного банка, Саровбизнесбанка, Вьетнамско-Российского совместного банка, VTB bank Europe SE, Росгосстрах банка, Amsterdam trade bank NV, Инвестторгбанк, банка «Финансовая корпорация открытие», Совкомбанка, Московского областного банка и др. |
| 4.74. | Великобритания | 17 октября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/1552576, в соответствии с которой обозначенным лицам или их законным представителям разрешается производить платежи в Лондонский Международный арбитражный суд («LCIA») для покрытия своих арбитражных расходов. Генеральная лицензия также разрешает LCIA направлять и получать такие платежи, чтобы использовать их для оплаты арбитражных издержек. Лицензия вступила в силу с 17 октября 2022 г. и имеет неопределенный срок действия. 28 марта 2025 г. Генеральная лицензия OFSI INT/2022/1552576 отозвана. |
| США | 30 сентября 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало Руководство по соблюдению санкций для систем мгновенных платежей. Подчеркивается важность риск-ориентированного подхода к управлению санкционными рисками, связанными с платежными технологиями, такими как системы мгновенных платежей. OFAC рекомендует разработчикам систем мгновенных платежей учитывать соображения соблюдения санкций в процессах проектирования и разработки и добавлять функции и инструменты, которые позволяют участникам и пользователям поддерживать эффективную программу соблюдения санкций. OFAC рекомендует всем представителям США, включая американские банки и финансовые учреждения, использовать подход, основанный на оценке риска, который включает пять основных компонентов. В Руководстве выделяются факторы риска, относящиеся к системам мгновенных платежей, такие как: внутренние или трансграничные платежные системы, характер и стоимость платежа, наличие новых технологий и решений для обеспечения соблюдения санкций. 9 октября 2024 г. Бюро промышленности и безопасности (BIS) Минторга США опубликовало руководство для финансовых учреждений, содержащее рекомендации по передовой практике соблюдения правил экспортного контроля (EAR). Руководство содержит справочную информацию о EAR, а также рекомендации о шагах, которые финансовые учреждения могут предпринять для минимизации вероятности нарушений EAR. Рекомендации включают описание передовой практики комплексной проверки, связанной с EAR, поощрение постоянных проверок транзакций на наличие красных флажков и определение того, какие типы проверки транзакций в режиме реального времени считаются передовой практикой, а какие нет. Руководство фокусируется на общем правиле, которое запрещает финансовым учреждениям (и другим лицам) финансировать или иным образом обслуживать любой предмет, подпадающий под EAR, зная, что нарушение EAR произошло, должно произойти или может произойти. Такое знание обстоятельств включает не только позитивное знание того, что обстоятельство существует или в значительной степени определенно произойдет, но и осознание высокой вероятности его существования или будущего возникновения. Чтобы избежать потенциальных нарушений правил, в руководстве излагается несколько передовых методов, в том числе: проверка клиентов при регистрации и после нее на соответствие Сводному списку проверок США; рекомендация клиентам финансовых учреждений, которые имеют дело с предметами EAR, подтверждать соблюдение EAR при определенных обстоятельствах; и установление процедур на основе оценки риска для обнаружения и расследования тревожных сигналов после транзакции и, при необходимости, принятия мер по предотвращению нарушений EAR перед продолжением любых транзакций с участием того же клиента или контрагентов. См. пресс-релиз BIS от 9 октября 2024 г. | |
| Великобритания | 6 октября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) внесло в Генеральную лицензию INT/2022/1280876 дополнительные поправки, включающие платежи, связанные с производством по делу о несостоятельности в соответствии с Законом Германии о банковской деятельности. Лицензия вступила в силу 1 марта 2022 г. и истекает 3 апреля 2023 г. 2 января 2024 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2022/1280876 внесены дополнительные поправки, изменяющие название VTB Bank (Europe) SE на OWH SE в рамках определения «дочерней компании ЕС». Лицензия действует до 3 апреля 2025 г. 31 мая 2024 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2022/1280876 внесены поправки, разрешающие схему деятельности, подготовленную совместными администраторами VTB Capital plc. 23 июля 2024 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2022/1280876 внесены поправки с целью изменения процедуры несостоятельности, применяемой к дочерней компании в ЕС, OWH SE. 8 января 2025 г. в Генеральную лицензию OFSI INT/2022/1280876 внесены поправки, согласно которым никакие выплаты по иску ПАО Банк ВТБ не должны производиться без предварительных вычетов из распределенной стоимости любых активов VTB Capital plc, которые были или являются подлежащим исполнительному производству ПАО Банк ВТБ и дебиторской задолженности группы ВТБ; и законодательные проценты не должны выплачиваться за любой период времени, в течение которого не производятся выплаты по причине таких вычетов. | |
| 4.71. | Великобритания | 26 сентября 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) добавило в санкционный список 55 членов правления Сбербанка, Газпромбанка и Совкомбанка, и OOO Коммерческий банк «Международный Расчетный Банк». См. пресс-релиз от 26 сентября 2022 г. |
| 4.70. | Латвия | 16 августа 2022 г. Правительство Латвии приняло распоряжение «Об открытии счета для выплаты пенсий Латвийской Республики в Российской Федерации», согласно которому латвийские пенсионеры, проживающие в России, больше не смогут получать латвийскую пенсию в рублях. |
| Великобритания | 16 августа 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/1845976 в соответствии с которой королевские служащие, подрядчики, члены королевской семьи или посетители членов королевской семьи могут осуществлять деятельность в своем личном качестве в России, которая в противном случае была бы запрещена в соответствии с санкционном режимом. Лицензия вступила в силу с 19 августа 2022 г. и имеет неограниченный срок действия. 22 августа 2022 г. опубликована Генеральная лицензия INT/2022/2104808 от 10 марта 2022 г., которая позволяет банкам принимать оплату банковских комиссий (банковские и сервисные сборы, оплата за задолженность по таким сборам и налоговые обязательства по уплате таких платежей) с замороженных счетов. Лицензия вступила в силу 22 августа 2022 г. и имеет неограниченный срок действия. 22 августа 2022 г. OFSI также внесла изменения в Генеральную лицензию INT/2022/1280876, разрешающую осуществлять платежи, связанные с дочерними компаниями указанных в ней российских банков. В неё внесены поправки, включающие дочернюю компанию VTBC Asset Management International Limited на Гернси и дочернюю компанию VTB Bank (Europe) SE в ЕС (VTBE), а также любое юридическое лицо, принадлежащее или контролируемое VTBE incorporated в Германии. Лицензия вступила в силу 1 марта 2022 г. и истекает 3 апреля 2023 г. О внесении поправок в Генеральную лицензию INT/2022/1280876 см. п. 4.72 Путеводителя | |
| США | 19 августа 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало две Генеральные лицензии для России: - Генеральная лицензия 38А (взамен ранее выданной Генеральной лицензии 38 от 2 июня 2022 г.), разрешающая операции, связанные с пенсионными выплатами американским лицам. Действие лицензии распространено также на не-граждан США, пребывающих в России (см. п. 3.47 Путеводителя). - Генеральная лицензия 50, разрешающая закрытие индивидуальных счетов неподсанкционным лицам в заблокированных финансовых учреждениях и единовременный перевод всех оставшихся денежных средств и других активов на счет владельца, открытый в незаблокированном финансовом учреждении. | |
| 4.67. | Великобритания | 15 августа 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/2085212, позволяющую осуществлять платежи российским банкам (Московский кредитный банк, Газпромбанк, Сбербанк и Росбанк), находящимся под санкциями, с целью обеспечения доступности энергии для использования в Монголии. Лицензия вступает в силу с 15 августа 2022 г. и истекает 14 августа 2023 г. |
| Евросоюз | 12 августа 2022 г. «Часто задаваемые вопросы» дополнены вопросом 21, разъясняющим возможность совершения сделок с находящимся под санкциями Национальным расчетным депозитарием. Все виды деятельности, которые прямо или косвенно связаны с выплатой вознаграждения НРД, или предоставлением в распоряжение или в его пользу любых других средств или экономических ресурсы, запрещены. Все активы, принадлежащие, находящиеся во владении или под контролем НРД, должны быть заморожены. Исключения могут быть предусмотрены в отношении платежей по договорам, заключенным до даты, когда это лицо было включено в санкционный перечень. До получения разрешения от соответствующего национального компетентного органа средства, которые депонированы или даже только что переведены в листинговый банк могут считаться временно «удерживаемыми». Об условиях разморозки частных российских активов с участием НРД см п. 1.31 Путеводителя. | |
| 4.65. | Швейцария | 2 августа 2022 г. швейцарский финансовый регулятор (FINMA) продлил ранее введенные защитные меры в отношении цюрихского филиала российского банка Сбербанк (Sberbank Switzerland). 4 марта 2022 года FINMA объявила о принятии защитных мер в Sberbank (Switzerland) AG для защиты кредиторов банка. Они включали отсрочку обязательств банка по депозитам и широкомасштабный запрет на платежи и операции (см. пресс-релиз). Эти меры были продлены 1 июня 2022 года (см. новости). После этого меры были частично отменены на короткое время в июле (см. пресс-релиз), чтобы банк мог урегулировать требования кредиторов, не подпадающих под санкции. 2 августа 2022 г. меры продлены до 1 сентября 2022 г. из-за ужесточения международных санкций. Такое решение временно освободило банк от обязательств перед вкладчиками и кредиторами, поскольку он сократил свою деятельность и воздержался от ведения нового бизнеса. Банку было запрещено проводить платежи и операции. Были исключены выплаты лицам, находящимся под санкциями, и материнской компании Сбербанка России |
| 4.64. | Литва | С 15 августа 2022 г. литовский «Шяуляй банк», который обслуживает калининградский транзит на территории Литвы, не осуществляет платежные операции в российских рублях (RUB) независимо от страны получателя. С 1 сентября 2022 г. банк не осуществляет платежи в Российскую Федерацию и Республику Беларусь или из них в любой валюте. Исключения могут по предварительному соглашению применяться к случаям, когда платежи осуществляются в гуманитарных целях или для обеспечения выполнения государственных функций |
| 4.63. | США | 22 июля 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало связанные с Россией: - Генеральную лицензию 45, разрешающую физическим лицам США до 20 октября 2022 г. операции, которые обычно имеют место и необходимы для расторжения финансовых контрактов или других соглашений, которые были заключены не позднее 6 июня 2022 г. и включают или связаны с долговыми обязательствами или акциями, выпущенными юридическими лицами в России («покрытые контракты»); - Генеральную лицензию 46, разрешающую сделки, связанные с аукционами для расчетов по кредитным деривативам. Разрешены операции, связанные с установлением, администрированием, участием и проведением аукционного процесса для урегулирования кредитных деривативов с субъектом «Российская Федерация».Покупка или получение долговых обязательств Российской Федерации лицами США разрешены на период, начинающийся за два рабочих дня до объявленной даты аукциона и заканчивается через восемь рабочих дней после завершения аукциона. См. два новых Часто задаваемых вопроса и два измененных Часто задаваемых вопроса |
| 4.62. | Евросоюз | 21 июля 2022 г. расширена сфера действия запрета на прием депозитов, включая депозиты от юридических лиц, организаций или органов, учрежденных в третьих странах и контрольным пакетом акций которых владеют российские граждане или физические лица, проживающие в России. Прием депозитов для незапрещенной трансграничной торговли требует предварительного разрешения национальных компетентных органов. 21 июля 2022 г. в санкционный список, предусматривающий заморозку активов, дополнительно внесен Сбербанк. См. пресс-релиз Совета ЕС от 21 июля 2022 г. С 3 августа 2022 г. Швейцария присоединилась к расширению пакета санкций Евросоюза против России,, в том числе включила в санкционный список Сбербанк. 26 августа 2022 г. Норвегия присоединилась к расширению пакета санкций Евросоюза против России. |
| Великобритания | 22 июля 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/2009156, разрешающую британским страховщикам производить платежи за страховые взносы, связанные с предоставлением страхового покрытия для зданий и инженерных сооружений, относящихся к британской недвижимости. Лицензия также разрешает британским страховщикам производить выплаты подсанкционным лицам в случае успешного предъявления претензии в отношении заключенных страховых полисов. Лицензия вступила в силу с 22 июля 2022 г. 18 августа 2022 г. OFSI дополнила лицензию, включив в разрешенные платежи: страхование от терроризма, страхование ответственности владельцев недвижимости и платежи, связанные с подготовкой страховых претензий. См. Генеральную лицензию INT/2022/2009156 с изм. от 18 августа 2022 г. 6 февраля 2024 г. OFSI внесло изменения в лицензию: разрешенные платежи могут производиться только за недвижимость и транспортные средства в Великобритании; страховые брокеры могут производить все виды возвратных платежей на замороженный банковский счет подсанкционного лица, включая платежи, причитающиеся по успешным искам; определение возвратных платежей было расширено и теперь включает другие виды возмещений. См. Генеральную лицензию INT/2022/2009156 с изм. от 6 февраля 2024 г. 15 февраля 2024 г. OFSI внесло изменения в лицензию INT/2022/2009156, уточняющие, что платежи подсанкционных лиц британским страховщикам не ограничиваются только платежами, осуществляемыми из замороженных средств со счетов в Великобритании. 9 августа 2024 г. OFSI внесло изменения в лицензию INT/2022/2009156, включающие страхование гражданской ответственности работодателей, которое для целей лицензии означает страхование, покрывающее расходы по искам, предъявляемым к работодателю работниками в связи с телесными повреждениями или заболеваниями, возникшими в результате и во время их трудовой деятельности в Великобритании. | |
| 4.60. | США | С 14 июля 2022 г. из санкционного списка исключена казахстанская дочка Альфа-банка |
| 4.59. | Великобритания | 30 июня 2022 г. OFSI выдало Генеральную лицензию INT/2022/1968500, разрешающую завершение сделок с ПАО «Росбанк» (Росбанк) или любым юридическим лицом, принадлежащим или контролируемым Росбанком. Лицензия вступает в силу с 30 июня 2022 г. и истекает 30 июля 2022 г. 29 июля 2022 г. действие указанной лицензии продлено до 30 сентября 2022 г. OFSI не намерено дальше продлевать её действие. |
| 4.58. | Норвегия | С 29 апреля 2022 г. введены следующие ограничения: - распространен запрет на продажу переводных ценных бумаг, номинированных в евро, на все официальные валюты стран-членов ЕС и Норвегии; - расширен запрет на прием вкладов от граждан Российской Федерации или физических лиц, проживающих в России, или юридических лиц, организаций или органов, учрежденных в России; - установлен запрет на оказание трастовых услуг, действий в качестве доверительного управляющего или в аналогичном качестве для российских физических и юридических лиц. Министерство иностранных дел может дать разрешение на разблокировку замороженных денежных средств или активов, принадлежащих Банку Россия, Промсвязьбанку и ВЭБ.РФ, или на предоставление им определенных замороженных денежных средств или активов, если эти деньги или активы необходимы для операций, контрактов или других соглашений, включая корреспондентские банковские связи, заключенных с этими подразделениями до 18 марта 2022 г. Эти операции должны быть прекращены до 19 сентября 2022 г. Министерство иностранных дел также может разрешить разблокировать замороженные денежные средства или активы, принадлежащие Банку ФК «Открытие», Новикомбанку, Совкомбанку и Банку ВТБ, или сделать доступными определенные замороженные денежные средства или активы. этим организациям, если эти деньги или активы необходимы для операций, контрактов или других соглашений, включая корреспондентские банковские связи, заключенных с этими организациями до 29 апреля 2022 г. Эти операции должны быть прекращены до 30 октября 2022 г. |
| 4.57. | Великобритания | Согласно Уведомлению Департамента международной торговли NTE 2022/18 от 23 июня 2022 г. запрещается ввозить в Россию банкноты, деноминированные в европейских валютах и фунтах стерлингов. Торговые санкции в отношении России введены 22 июня 2022 г. |
| США | 14 июня 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) США выпустило Генеральную лицензию 8С, которая позволяет до 5 декабря 2022 г. проводить с попавшими под санкции российскими банками (Центробанк России, ВЭБ, «Открытие», ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк и Совкомбанк) операции, связанные с энергоносителями. Документ опубликован на сайте Минфина. Предыдущая лицензия действовала до 24 июня 2022 г. 10 ноября 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8D, действующую до 15 мая 2023 г. взамен Генеральной лицензии 8C от 14 июня 2022 г. Согласно лицензии термин «относящийся к энергетике» означает: добыча, производство, переработка, сжижение, газификация, регазификация, конверсия, обогащение, изготовление, транспортировка или покупка нефти, включая сырую нефть, аренда конденсатов, недоработанных масел, СПГ, нефтепродуктов, природного газа или других продуктов, способных производить энергию, такие как уголь, древесина или сельскохозяйственные продукты, используемые для производство биотоплива или урана в любой форме, а также разработка, производство, передача или обмен энергией любыми средствами, включая атомную, тепловую, и возобновляемые источники. См. «Часто задаваемые вопросы», связанные с действием указанной лицензии. 15 декабря 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8E, действующую до 16 мая 2023 г. взамен Генеральной лицензии 8D от 10 ноября 2022 г. В список добавлен Росбанк. 24 февраля 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8F, действующую до 16 мая 2023 г., взамен Генеральной лицензии 8E от 15 декабря 2022 г. В список добавлен банк «Зенит» и «Банк Санкт-Петербург». 5 мая 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8G, действующую до 01 ноября 2023 г., взамен Генеральной лицензии 8F от 24 февраля 2023 г. Объем Генеральной лицензии не изменился. 25 октября 2023 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8H, действующую до 1 мая 2024 г. взамен Генеральной лицензии 8G от 5 мая 2023 г. 29 апреля 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выпустило Генеральную лицензию 8I, действующую до 1 ноября 2024 г. взамен Генеральной лицензии 8H от 25 октября 2023 г. (12 июня 2024 г. заменена на Генеральную лицензию 8J, 30 октября 2024 г. заменена на Генеральную лицензию 8К, действующую до 30 апреля 2025 г., 10 января 2025 г. заменена на Генеральную лицензию 8L, действующую до 12 марта 2025 г.). | |
| 4.55. | Япония | С 7 июля 2022 г. заморожены активы Россельхозбанка, Московского кредитного банка и Белорусского банка развития и реконструкции. Проводить платежи и совершать сделки с указанными организациями можно только при получении разрешения от японских властей |
| 4.54. | Евросоюз | В рамках шестого санкционного пакета предусмотрено отключение в течение 10 дней Сбербанка, Россельхозбанка, Московского кредитного банка, а также белорусского Банка развития от SWIFT. См. пресс-релиз от 3 июня 2022 г. С 10 июня 2022 г. Швейцария присоединилась к шестому пакету санкций Европейского Союза против России. Одобрено исключение четырех российских и белорусских банков, в том числе Сбербанка, из службы обмена финансовыми сообщениями SWIFT. 13 июня 2022 г. Черногория присоединилась к шестому пакету санкций Европейского Союза против России. 17 июня 2022 г. Норвегия присоединилась к шестому пакету санкций Евросоюза. |
| 4.53. | Израиль | В Банке Израиля работает группа, которая создана для предотвращения «нежелательных денежных переводов». В МИД Израиля создана группа, которая следит за реализацией ограничений в отношении подсанкционных лиц. |
| 4.52. | Багамские Острова | С 12 марта 2022 г. запрещена деловая деятельность с физлицами и юрлицами, связанными с Россией и Белоруссией и находящимися под санкциями США, Канады, Великобритании и ЕС. Организациям, которые имеют лицензию или разрешение на деятельность на Багамах или в пределах Багамских Островов, предписано не участвовать в операциях с ними |
| 4.51. | Банк международных расчётов (BIS) | С 10 марта 2022 г. приостановлен доступ Центрального банка России к услугам BIS |
| 4.50. | Канада | 31 мая 2022 г. сообщено о введении ограничений в отношении бывших и действующих членов правления ВТБ и Сбербанка, Россельхозбанка и Инвестторгбанка |
| 4.49. | Украина | 24 мая 2022 г. Указом Президента Украины от 24 мая 2022 г. № 362/2022 введены санкции против АО «Банк ДОМ.РФ» (на 3 года). 24 мая 2022 г. Указом Президента Украины от 24 мая 2022 г. № 364/2022 введены санкции против АТ «МР Банк» (на 3 года). |
| 4.48. | США | 27 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) внесло в санкционный список «Дальневосточный банк» и коммерческий банк «Спутник» в рамках американских санкций против КНДР |
| 4.47. | США | 25 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало обновленную Генеральную лицензию 13A, разрешающую американским гражданам и компаниям оплачивать налоги, комиссии, импортные пошлины, а также приобретать или получать разрешения, лицензии, регистрации или сертификаты и другие подобные обязательные платежи в адрес Минфина или Центробанка при условии, что такие операции совершаются в обычном порядке и необходимы для повседневной деятельности граждан и организаций США в России. Лицензия действует до 30 сентября 2022 г. Предыдущая версия этой лицензии была выпущена 2 марта и действовала до 24 июня 2022 г. 8 сентября 2022 г. взамен Генеральной лицензии 13А выдана Генеральная лицензия 13B, действующая до 7 декабря 2022 г., разрешающая американцам оплачивать налоги и пошлины в России. 21 ноября 2022 г. взамен Генеральной лицензии 13B выдана Генеральная лицензия 13C, действующая до 7 марта 2023 г., разрешающая американским физическим и юридическим лицам платить налоги, импортные пошлины и сборы в России. 24 февраля 2023 г. взамен Генеральной лицензии 13С выдана Генеральная лицензия 13D, действующая до 6 июня 2023 г. |
| 4.46. | Япония | 14 марта 2022 г. японским криптобиржам предписано соблюдать санкционные правила - не обрабатывать транзакции, связанные с криптоактивами, подпадающими под санкции по замораживанию активов России и Беларуси. 20 апреля 2022 г. приняты изменения в закон об иностранной валюте и внешней торговле, регулирующие операции с криптовалютами, чтобы не дать использовать их для ухода от санкций. Биржи криптовалют будут обязаны выяснять, не распространяются ли санкции на лицо, которому переводят средства |
| 4.45. | Криптобиржа Coinbase | С 31 мая 2022 г. заблокирован доступ к сервисам для тех пользователей, которые живут в России и имеют активы общей стоимостью более 10 тыс.евро. До этой даты пользователям разрешается вывести свои денежные средства с криптокошелька. Чтобы избежать блокировки, необходимо предоставить документы, которые подтверждают, что владелец учетной записи не попадает под санкции Евросоюза |
| 4.44. | Украина | Национальный банк Украины (НБУ) запретил гражданам РФ, лицам, которые проживают в РФ, и российским компаниям, которые являются собственниками существенного участия (от 10%) в страховых, лизинговых, финансовых и факторинговых компаниях прямо или опосредованно, голосовать и принимать участие в управлении компанией до отмены военного положения на Украине. Поставщики финансовых услуг, в которых владельцы существенного участия являются гражданами или компаниями, зарегистрированными в России, могут обратиться в НБУ для назначения доверенного лица, которому может передать свое право на голосование. Для этого необходимо подать заявку как минимум для двух кандидатов, а также документы для идентификации лиц и оценки их репутации. Доверительными лицами не могут быть граждане и лица, имеющие постоянное место жительства в России. Решение о назначении попечителя НБУ примет в течение 30 рабочих дней. Изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 4 мая 2022 г. № 93 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 г. № 153 и урегулировании некоторых вопросов в деятельности поставщиков финансовых услуг». Постановление вступило в силу 5 мая 2022 г. |
| 4.43. | Великобритания | 12 мая 2022 г. OFSI выдало Генеральную лицензию INT/2022/1678476, разрешающую завершение сделок с Amsterdam Trade Bank NV (относится к Alfa group). Лицензия вступила в силу 12 мая 2022 г. и истекает 12 мая 2023 г. |
| 4.42. | США | С 8 мая 2022 г. в список специально обозначенных лиц (SDN) OFAC включены 8 членов правления Сбербанка и 27 членов правления Газпромбанка, а также Московский индустриальный банк. См. пресс-релиз от 8 мая 2022 г. |
| 4.41. | США | 5 мая 2022 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов (OFAC) выдало Генеральную лицензию 32, разрешающую завершение сделок с Amsterdam Trade Bank NV (относится к Alfa group) до 12 июля 2022 г. |
| 4.40. | Bloomberg LP, Группа компаний Лондонской фондовой биржи (LSEG), Refinitiv | С 9 марта 2022 г. глобальный поставщик данных и инфраструктуры финансовых рынков Refinitiv приостановил предоставление своих продуктов и услуг для всех клиентов в РФ. С 11 марта 2022 г. Группа компаний Лондонской фондовой биржи (LSEG) приостановила предоставление своих продуктов и услуг для всех клиентов в РФ. С 28 марта 2022 г. клиенты из России не могут получить доступ ни к одному из финансовых продуктов Bloomberg, включая терминал, лицензию на данные, ленту данных и электронные торговые платформы. Отключены торговые функции для ряда российских ценных бумаг, российские акции удалены из глобальных фондов и индексов Bloomberg. Облигации исключены из индексов с фиксированной доходностью. |
| Криптобиржи Binance, ОКХ, CommEX, Deribit | С 21 апреля 2022 г. ограничен доступ к сервисам для тех пользователей, которые живут в России и имеют активы общей стоимостью более 10 тыс. Такие клиенты площадки смогут использовать только функцию вывода средств. 18 апреля 2023 г. сообщено, что криптобиржа Binance отменила лимит в 10 тыс. евро для учетных записей россиян. 26 августа 2023 г. сообщено о запрете россиянам совершать операции через p2p-сервис с любыми валютами, кроме рубля. 29 августа 2023 г. криптобиржа OKX закрыла для клиентов возможность совершать сделки с использованием российского рубля на своей p2p-платформе. 27 сентября 2023 г. Binance сообщила, что полностью прекращает свою деятельность в России. Процесс отключения и перехода существующих пользователей на другую платформу займет до одного года. 10 ноября 2023 г. Binance сообщила о прекращении поддержки фиатных депозитов в российских рублях с 15 ноября 2023 г. Вывод российских рублей доступен до 31 января 2024 г. Пользователи, имеющие фиатный баланс в российских рублях, могут переводить свои средства на платформу CommEX без комиссии. 11 декабря 2023 г. Binance сообщила о прекращении поддержки рублевых P2P-операций с 31 января 2024 г. Пользователи могут осуществлять P2P-торговлю с российским рублем (RUB) на платформе CommEX. 25 марта 2024 г. криптобиржа CommEX объявила о поэтапном плане прекращения работы. 5 февраля 2025 г. платформа для торговли криптовалютными деривативами Deribit сообщила, что в связи с санкциями ЕС вводит ограничения для россиян. Пользоваться услугами биржи не разрешается россиянам, за исключением случаев, когда они также являются гражданами государства - члена Европейской экономической зоны или Швейцарии. Для российских компаний никаких исключений не предусмотрено. | |
| 4.38. | США | С 20 апреля 2022 г. в санкционный список OFAC включен «Транскапиталбанк». Минфин США назвал его пособником уклонения от американских и международных санкций. В соответствии с Генеральной лицензией 29 все сделки, обычно возникающие и необходимые для прекращения сделок с участием с банком должны быть завершены до 20 мая 2022 г. В соответствии с Генеральной лицензией 28 некоторые операции, связанные с преодолением гуманитарного кризиса в Афганистан, могут быть осуществлены до 20 октября 2022 г. 17 октября 2022 г. выдана Генеральная лицензия 28A, согласно которой все операции, связанные с «Транскапиталбанком» и предназначенные для расчетов в Афганистане, разрешены до 18 января 2023 г. 17 января 2023 г. заменена на Генеральную лицензию 28B, разрешающую проведение операций до 18 марта 2023 г. 5 мая 2022 г. опубликован «Часто задаваемый вопрос» о возможности для граждан США продолжать участвовать в операциях, связанных с Афганистаном, с «Транскапиталбанком». Кроме того, в санкционный список OFAC включена компания по добыче виртуальной валюты Bitriver и её 10 российских дочерних компаний. 20 апреля 2022 г. опубликован «Часто задаваемый вопрос» об ответственности операторов систем кредитных карт в отношении платежных карт, выпущенных подсанкционными российскими финансовыми институтами |
| 4.37. | Великобритания | 19 апреля 2022 г. налоговая служба Великобритании, HMRC объявила о намерении лишить Московскую фондовую биржу (MOEX) статуса признанной фондовой биржи. Это означает, что в будущем инвесторы не смогут получить доступ к некоторым налоговым льготам Великобритании при торговле ценными бумагами на Московской бирже. Изменения не затрагивают уже существующие инвестиции. 4 мая 2022 г. HMRC отозвала статус признанной фондовой биржи у Московской фондовой биржи с 5 мая 2022 г. |
| 4.36. | Новая Зеландия | С 19 апреля 2022 г. в санкционный список включены Центральный банк России и Фонд национального благосостояния, а также Альфа-банк, банк «Россия», банк «Открытие», Черноморский банк развития и реконструкции, Московский кредитный банк, Газпромбанк, Генбанк, Индустриальный сберегательный банк, Новикомбанк, Россельхозбанк, Российский национальный коммерческий банк, Российский фонд прямых инвестиций, Сбербанк, Совкомбанк, СМП Банк, Внешэкономбанк, ВТБ. Новозеландцам и новозеландским предприятиям запрещено иметь дело с ценными бумагами лиц санкционного списка |
| 4.35. | Япония | С 12 мая 2022 г. заморожены активы Сбербанка и Альфа-Банка |
| Евросоюз | С 8 апреля 2022 г. введен расширенный запрет на депозиты на крипто-кошельки, а также на продажу банкнот и переводных ценных бумаг, номинированных в любой официальной валюте государств-членов ЕС, в Россию и Беларусь или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России и Беларуси. Введен полный запрет на транзакции четырех российских банков: Новикомбанк, Совкомбанк, Открытие и ВТБ. С 1 апреля 2022 г. Европейский центральный банк больше не устанавливает и не публикует обменный курс российского рубля. Начиная с указанной даты при таможенном оформлении нельзя использовать код валюты RUB. Все счета, выставленные в рублях, должны быть конвертированы декларантом в евро. Конвертация должна быть сохранена в виде файла и приложена к декларации в качестве дополнительного документа с кодом 9900. С 13 апреля 2022 г. Швейцария присоединилась к пятому пакету санкций Европейского Союза против России. Ограничения вступили в силу 27 апреля 2022 г. 29 апреля 2022 г. Норвегия присоединилась к пятому пакету санкций Евросоюза. С 2 мая 2022 г. Лихтенштейн присоединился к пятому пакету санкций Европейского Союза против России 16 мая 2022 г. частично признанная республика Косово присоединилась к расширению санкций Европейского союза и США | |
| 4.33. | Великобритания | С 6 апреля 2022 г. замораживаются активы Сбербанка и Московского кредитного банка. 6 апреля 2022 года OFSI выдало Генеральную лицензию, которая допускает 30-дневный период закрытия позиций, связанных с Московским Кредитным банком. Генеральная лицензия вступает в силу с 6 апреля 2022 года и истекает 6 мая 2022 года. В Генеральную лицензию для Сбербанка внесена поправка, гарантирующая, что теперь, когда активы Сбербанка подлежат замораживанию, Генеральная лицензия в отношении платежей, связанных с энергетикой, может по-прежнему использоваться. Поправка вступает в силу с 1 марта 2022 года и истекает 24 июня 2022 года 1 апреля 2022 года OFSI разрешило любые платежи в связи с производством по делу о несостоятельности британской дочерней компании ВТБ. Эта Генеральная лицензия вступила в силу 1 марта 2022 года и истекает 1 марта 2023 года и истекает 3 апреля 2023 года. Это необходимо для того, чтобы контрагенты ВТБ и дочерней структуры VTB Capital PLC имели дополнительное время на то, чтобы свернуть взаимоотношения 22 апреля 2022 г. OFSI внесло изменение в указанную лицензию, включив в нее, помимо VTB Capital, Sberbank CIB (UK) Ltd. Измененная лицензия вступает в силу с 22 апреля 2022 года и истекает 3 апреля 2023 года |
| США | С 6 апреля 2022 г. в отношении Сбербанка и 42 находящихся под его контролем организаций, а также Альфа-банка, его 6 дочерних организаций и 5 судов введены полные блокирующие санкции, предусматривающие заморозку активов банков и введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними. Исключения возможны только при наличии специального разрешения американского управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Активы, в которых у банков есть доля свыше 50%, автоматически попадают под ограничения. Генеральная лицензия OFAC разрешает завершение сделок со Сбербанком до 13 апреля 2022 г. Генеральными лицензиями от 7 апреля 2022 г. 9С и 10С отдельные операции разрешены до 25 мая 2022 г. 24 мая 2022 г. Минфин США сообщил, что не будет продлевать положения Генеральной лицензии 9C, срок действия которой истекает 25 мая 2022 г. Генеральная лицензия OFAC разрешает завершение сделок с Альфа-банком до 6 мая 2022 г. Генеральными лицензиями от 7 апреля 2022 г. 9С и 10С отдельные операции разрешены до 30 июня 2022 г. Лицензии распространяются и на дочерние компании Сбербанка и Альфа-банка. Отдельная лицензия - на завершение сделок с Sberbank CIB USA до 7 июня 2022 г. С 5 апреля 2022 г. введены санкции в отношении крупнейшей в мире даркнет-площадки российской Hydra и биржи виртуальной валюты Garantex Генеральная лицензия OFAC разрешает завершение сделок с казахстанским дочерним банком Сбербанка и базирующимся в Австрии Sberbank Europe AG до 12 июля 2022 г. 5 мая 2022 г. выпущена обновленная Генеральная лицензия 26А, разрешающая завершение сделок со Sberbank (Switzerland) AG до 12 июля 2022 г. 6 мая 2024 г. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США исключило из санкционного списка бывшую швейцарскую «дочку» Сбербанка, Sberbank (Switzerland) AG. 14 вгуста 2025 г. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) повторно внесло в санкционный список криптовалютную биржу Garantex (ранее биржа была внесла в санкционный список США в режиме финансовых санкций), а также её преемницу Grinex, а также ввело санкции в отношении 3 руководителей Garantex и 6 связанных компаний в России и Киргизии, которые «поддерживали участие биржи во вредоносной кибердеятельности». См. пресс-релиз Минфина США от 14 августа 2025 г. | |
| 4.31. | Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) | 28 марта 2022 г. ЕБРР объявил, что закрывает свои представительства в Москве. С 4 апреля 2022 г. ЕБРР прекращает финансовое сотрудничество и предоставление технической помощи России. По существующим проектам дальнейшие выплаты приостанавливаются или отменяются |
| 4.30. | США | С 31 марта 2022 г. из санкционного списка исключено ООО «ОЗОН БАНК» |
| 4.29. | США | С 24 марта 2022 г. любые операции с золотом, связанные с Центральным банком Российской Федерации, подпадают под существующие санкции. Деятельность с целью обойти санкции США, в том числе с использованием таких активов, как золото или другие драгоценные металлы, является нарушением правил OFAC и может привести к уголовным или гражданским санкциям |
| 4.28. | Великобритания | 21 апреля 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) внесло изменения в уведомление о выдаче Генеральной лицензии INT/2022/1424276, относящейся к АО «Альфа-Банк», Газпромбанку, Россельхозбанку, СМП Банку и Уральскому банку реконструкции и развития. Поправки касаются возможности перевода средств на замороженые счета в целях сворачивания сделок с указанными банками. 21 апреля 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) выдало Генеральную лицензию INT/2022/1630477, позволяющую Газпромбанку осуществлять операции с целью предоставления газа в Европейском союзе. Лицензия действует до 31 мая 2022 года. С 24 марта 2022 г. заморожены активы 26 российских организаций, в том числе банков: Альфа-банк, Газпромбанк, Россельхозбанк (РСХБ), Уральский банк реконструкции и развития и СМП-банк. Подданным Великобритании также запрещено вести дела с таким крупными российскими компаниями как «Совкомфлот», «Русгидро», РЖД, АЛРОСА и «Оборонные инициативы». |
| 4.27. | Норвегия | С 18 марта 2022 г. запрещены операции, связанные с управлением резервами и активами Банка России. Запрещено принимать вклады от российских граждан или юридических лиц на сумму, превышающую 100 000 евро на одну кредитную организацию. Центральным депозитариям запрещено оказывать определенные услуги гражданам РФ по переводным ценным бумагам, выпущенным после 4 мая 2022 года. Запрещено предоставление специализированных услуг финансового посредничества, используемых для обмена финансовыми данными (SWIFT) с семью российскими банками. Запрещена продажа и т. д. банкнот евро в Россию или физическим или юридическим лицам в России, или для использования в России. Запрет не распространяется на случаи для личного пользования физических лиц, выезжающих в Россию, или для служебных целей в иностранных представительствах или международных организациях. |
| 4.26. | Новая Зеландия | С 18 марта 2022 г. вводится запрет на активы, запрет на обслуживание Промсвязьбанка (ПСБ) |
| 4.25. | Австралия | С 18 марта 2022 г. в санкционный лист включены 9 банков: Сбербанк, Газпромбанк, ВЭБ, ВТБ, Россельхозбанк, Совкомбанк, Новикомбанк, Альфа-банк и Московский кредитный банк |
| 4.24. | США | С 11 марта 2022 г. запрещаются экспорт, реэкспорт, продажа или поставка в Россию, прямо или косвенно, из США или лицом США, где бы они ни находились, банкнот, деноминированных в долларах США |
| Евросоюз | С 1 марта 2022 г. запрещаются продажа, поставка, передача или экспорт банкнот, номиналом в евро, в Россию или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая правительство и Центральный банк России, или для использования в России. Запрет не распространяется на случаи, необходимые для: (а) использование в личных целях физических лиц, направляющихся в Россию, или членов их ближайших семей, следующих вместе с ними; (б) служебные цели дипломатических представительств, консульских учреждений или международных организаций в России, пользующихся иммунитетами в соответствии с международным правом. Лихтенштейн присоединился ко всем санкциям Европейского Союза против России, введенным до 2 марта 2022 г. С 9 марта 2022 г. введен запрет для россиян на операции с криптовалютами на европейских площадках. В силе остается запрет на прием банками ЕС депозитов свыше 100 тыс. евро от россиян (при этом на граждан Швейцарии и стран Европейской экономической зоны он не распространяется) | |
| 4.22. | Всемирный банк | Со 2 марта 2022 г. остановка программ в Российской Федерации |
| 4.21. | JCB (японская платежная система) | Приостановка осуществления операций в России |
| 4.20. | Western Union | Прекращение работы с банками, попавшими под санкции. Работу в России приостанавливает с 10 марта 2022 г. |
| PayPal | Запрет на регистрацию новых пользователей в России. С 7 октября 2024 г. американская электронная платежная система PayPal вводит комиссию для россиян за продление обслуживания для поддержания счета в случае наличия остатка на счете PayPal в любой валюте. Комиссия применяется к личным и корпоративным счетам. Комиссия взимается один раз в год со счетов с положительным балансом, которые не были активны в течение последних 12 месяцев. | |
| Samsung pay | С 11 марта 2022 г. из-за ограничений международных платежных систем в отношении российских банков могут быть недоступны некоторые операции: - платежи и денежные переводы с помощью Samsung Pay картами Mastercard и Visa российских банков; - выпуск новых билетов транспортной карты Виртуальная Тройка в приложении Метро Москвы. Билеты Виртуальной Тройки, ранее выпущенные и уже добавленные в Samsung Pay продолжат работать в транспорте Москвы. Платежи по картам «Мир» любых банков работают в Samsung Pay без ограничений. Начиная с 3 апреля 2024 г. недоступно добавление и использование карт «Мир» в Samsung Pay. Добавленные ранее карты «Мир» с этой даты удалены из приложения. Отмечено, что в Samsung Pay хранится электронная копия карты, поэтому ее удаление никак не повлияет на возможность платить пластиковой картой в обычных точках продаж или онлайн. У пользователей остается возможность добавлять в Samsung Pay карты лояльности. С 3 апреля 2024 г. нельзя добавить новые карты «Мир» из приложений банков, также нельзя использовать эти карты для оплаты проезда в общественном транспорте. | |
| 4.17. | Revolut | Прекращение переводов из России и в Россию 1 ноября 2025 г. сообщено, что банк Revolut начал закрывать счета россиян, у которых нет вида на жительство в ЕС или гражданства страны-члена. |
| 4.16. | Visa | Запрет на выпуск новых карт банкам, попавшим под санкции 5 марта 2022 г. объявлено о приостановке всех операций в России С 10 марта 2022 г. перестают работать в России. Это означает, что карты этих систем, выпущенные российскими банками, будут работать на территории России в нормальном режиме, но перестанут работать за границей и в иностранных онлайн-магазинах |
| 4.15. | MasterCard | |
| 4.14. | Google Pay | Заблокирован в банках ВТБ, «Россия», «Открытие», «Новикомбанк», «Промсвязьбанк», «Совкомбанк» и ВЭБ.РФ (сервис перестал работать с 10 марта 2022 г.) |
| 4.13. | Apple Pay | Заблокирован в банках ВТБ, «Россия», «Открытие», «Новикомбанк», «Промсвязьбанк», «Совкомбанк» и ВЭБ.РФ (сервис перестал работать с 10 марта 2022 г.) |
| 4.12. | American Express | В марте 2022 г. American Express заявила о приостановке работы в России. |
| 4.11. | SWIFT | С 12 марта 2022 г. от служб обмена финансовыми сообщениями (SWIFT) отключены попавшие под санкции банки: ВТБ, «Россия», «Открытие», а также «Новикомбанк», «Промсвязьбанк», «Совкомбанк» и ВЭБ.РФ |
| Швейцария | С 4 марта 2022 г. введены следующие финансовые меры: - замораживание активов и запрет на предоставление; - требования к отчетности для замороженных активов; - запрет на выпуск и операции с переводными ценными бумагами и инструментами денежного рынка; - запрет на выдачу кредита; - запрет на прием вкладов свыше 100 тыс. франков от граждан России или физических и юридических лиц в России; - обязательство сообщать о существующих вкладах на сумму более 100 тыс. франков; - запреты, связанные с операциями с Банком России; - запрет на предоставление специализированных услуг обмена платежными сообщениями; - запрет на продажу банкнот, номиналом которых являются швейцарские франки или евро, Российской Федерации или любому физическому или юридическому лицу, организации или компании в Российской Федерации, включая Правительство и Центральный банк Российской Федерации, или для использования в Российской Федерации С 28 февраля 2022 г. запрещено швейцарским банкам принимать новые средства от физических и юридических лиц, попавших в санкционный список ЕС | |
| 4.9. | Австралия | С 23 февраля 2022 г. физические и юридические лица Австралии не могут вести дела со следующими банками: банк «Россия», Промсвязьбанк, Индустриальный Сберегательный банк, Генбанк и Черноморский банк развития и реконструкции. Действуют ограничения для австралийцев, инвестирующих в государственный банк развития ВЭБ |
| 4.8. | Япония | С 25 февраля 2022 г. заморожены активы 7 российских банков: ВЭБ.РФ, Промсвязьбанк, Банк «Россия», Банк ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк и Банк «Открытие» |
| 4.7. | Сингапур | С 5 марта 2022 г. введены санкции против российских банков: ВТБ, «Россия», Промсвязьбанк и ВЭБ.РФ. Запрещено заключать сделки или оформлять договоренности, предоставлять любые финансовые услуги российскому правительству, Центральному банку России, любым юридическим лицам, которыми они владеют или контролируют, или которые действует от их имени или по их поручению. Запреты распространяются на покупку и продажу новых ценных бумаг, предоставление или участие в предоставлении любого нового кредита вышеуказанным организациям. Также запрещено заключение или содействие любым транзакциям, связанным с криптовалютами. |
| 4.6. | США и Евросоюз, Австралия, Южная Корея, Япония | Приняты ограничительные меры против Банка России по использованию его международных резервов (предусмотрена заморозка значительной части золотовалютных резервов): решение Евросоюза от 28 февраля 2022 г., решение США от 28 февраля 2022 г. 28 февраля 2022 г. к ним присоединилась Япония. В тот же день Евросоюз официально ввел запрет на операции, связанные с управлением резервами и активами Банка России. Ограничения также распространяются на любых юридических лиц, действующих от имени или по указанию Банка России. В порядке исключения могут быть санкционированы сделки с Банком России, если это необходимо для обеспечения финансовой стабильности Евросоюза в целом или входящих в него государств. С 8 марта 2022 г. южнокорейские транзакции с Банком России, а также Фондом национального благосостояния и Российским фондом прямых инвестиций должны быть прекращены. Приостановлены финансовые операции с 7 российскими банками: «Россия», ВЭБ, «Промсвязьбанк», ВТБ, «Открытие», «Совкомбанк», «Новикомбанк», за исключением операций, на осуществление которых выдана общая лицензия США (сельскохозяйственная продукция, медицинская помощь при коронавирусе и транзакции, связанные с энергетикой). К санкциям присоединились нидерландские особые общины Бонайре, Синт-Эстатиус и Саба и самоуправляемые государственные образования в составе Королевства Нидерландов Кюрасао и Синт-Мартен. Исландия из-за своего участия в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) применяет тот же режим санкций, что и Европейский Союз. Лихтенштейн присоединился ко всем санкциям Европейского Союза против России, введенным до 2 марта 2022 г. |
| 4.5. | Евросоюз | Отключена часть российских банков от системы межбанковских платежей SWIFT (решение от 27 февраля 2022 г. скоординировано с США, Великобританией и Канадой. К этому решению затем присоединились Япония, Южная Корея, Австралия). Датская автономная провинция Гренландия присоединилась к санкциям Евросоюза 24 февраля 2022 г. Северная Македония присоединилась к санкциям Евросоюза 25 февраля 2022 г. частично признанная республика Косово присоединилась к санкциям Евросоюза 1 марта 2022 г. Черногория присоединилась к санкциям Евросоюза Автономные датские Фарерские острова заявили о присоединении к санкциям Лихтенштейн присоединился ко всем санкциям Европейского Союза против России, введенным до 2 марта 2022 г. |
| 4.4. | Евросоюз | С 24 февраля 2022 г. заморожены активы и введен запрет на предоставление средств банку «Россия», Промсвязьбанку и ВЭБ.РФ Датская автономная провинция Гренландия присоединилась к санкциям Евросоюза С 23 февраля 2022 г. запрещается покупать, продавать, предоставлять инвестиционные услуги или помогать в выпуске или совершать иные операции с переводными ценными бумагами и инструментами денежного рынка, выпущенными после 9 марта 2022 года Российской Федерацией, её Правительством, Центральным банком России или лицами, действующими от его имени или по его указанию. Запрещено заключать или участвовать в любой договоренности о предоставлении любых новых займов или кредитов указанным лицам и органам после 23 февраля 2022 года. Лихтенштейн присоединился ко всем санкциям Европейского Союза против России, введенным до 2 марта 2022 г. |
| 4.3. | США | С 24 февраля 2022 г. против Газпромбанка, РСХБ, Альфа-банка и Московского кредитного банка введены секторальные санкции, предусматривающие ограничения на предоставление финансирования и других операций с новыми долговыми обязательствами со сроком погашения более 14 дней, а также с размещением новых акций С 24 февраля 2022 г. введены ограничения для Сбербанка. Активы банка в юрисдикции США не замораживаются, а финансовым институтам дается 30 дней, чтобы закрыть любые корсчета Сбера и начать отклонять любые транзакции с участием банка или его «дочек» |
| 4.2. | Великобритания, британские заморские территории Ангилья, Британская антарктическая территория, Британская Территория в Индийском Океане, Виргинские Острова, Острова Кайман, Фолклендские острова, Острова Питкэрн, Острова Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья, Южная Георгия и Южные Сандвичевы Острова, Акротири и Декелия, Теркс и Кайкос | С 24 февраля 2022 г. введены санкции против ВТБ С 24 февраля 2022 г. введен лимит на размер депозита россиян в британских банках, он не может превышать С 28 февраля 2022 г. введены санкции против банков ВЭБ.РФ, «Открытие», Совкомбанк С 28 февраля 2022 г. введены санкции против пяти российских банков: «Промсвязьбанк», «Россия», Индустриальный сберегательный банк, «Черноморский банк развития», «Генбанк» С 1 марта 2022 г. введены ограничения против Сбербанка Согласно Заявлению Правительства Острова Кайман от 10 марта 2022 г. все санкции Великобритании в отношении России применяются на Каймановых островах так же, как и в Соединенном Королевстве. См. также Заявление Правительства Острова Кайман от 8 апреля 2022 г. о создании и активизации совместной оперативной группы для координации, определения и внесения поправок в политику для реализации санкций в отношении России |
| 4.1. | США | С 22 февраля 2022 г. российский сектор финансовых услуг внесен в список отраслей, против участников которых возможны блокирующие санкции. Заблокированы активы и счета в долларах США российских банков ВТБ, «Открытие», Совкомбанк, Промсвязьбанк и Новикомбанк. Для карт этих пяти банков не работают сервисы платежей Apple Pay и Google Pay. Минфин США добавил в санкционный список SDN (блокировка активов, изоляция от долларовой системы) госкорпорацию ВЭБ.РФ, оборонный банк Промсвязьбанк (ПСБ) и десятки их дочерних организаций, в том числе: - Росэксимбанк; - «Фабрика проектного финансирования»; - АО «Ангстрем-Т» (производитель микросхем); - «ИнфраВЭБ»; - профессиональный футбольный клуб ЦСКА (контрольный пакет акций принадлежит ВЭБу); - Российский экспортный центр (РЭЦ); - «Новые городские проекты» («ПроГород»); - угольный холдинг «Сибуглемет»; - экспортное страховое агентство ЭКСАР; - VEB Asia Limited (Гонконг); - «ВЭБ-лизинг»; - «ПСБ Авиализинг»; - «ПСБ Лизинг» и пять связанных с компанией судов, включая два нефтетанкера |